Эта статья основана на приближенных реалиях к обычному пользователю, столкнувшиеся с типичным криптовалютным преступником использующему криптовалюту в инвестициях. К основным видам криптопреступлений в разрезе криптовалютных инвестиций в 2024 году относятся:

1. Смишинг (Smishing): мошенничество с использованием SMS;
2. Первичное размещение монет (ICO) и мошенничество с токенами;
3. Pump and Dump: манипуляция ценами активов;
4. Угрозы ИИ: использование искусственного интеллекта для создания мошеннических схем.

СМИШИНГ

Смишинг — разновидность фишинга, при которой мошенники используют SMS для обмана пользователей. Смишинг часто начинается с получения SMS, в котором содержится ссылка на поддельный веб-сайт, имитирующий известную организацию или сервис: криптовалютную биржу или кошелек. Мошенники маскируют свои сообщения так, чтобы они выглядели правдоподобно, часто используя официальные логотипы и язык, который вызывает доверие. Пользователь, получив такое сообщение, может перейти по ссылке и попасть на сайт, где его попросят ввести личные данные, такие как логин и пароль, приватные ключи или другие конфиденциальные сведения. Пользователь, как только вводит эту информацию, она сразу же попадает в руки преступников.

ПЕРВИЧНОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ МОНЕТ (ICO)

Первичное размещение монет (ICO) помогает стартапам привлекать капитал, продавая токены. Этот процесс включает четыре этапа:

1. Создание проекта;
2. Публикация white paper;
3. Привлечение инвестиций;
4. Запуск и реализация проекта.

Однако, отсутствие регулирования и контроля со стороны государственных органов привело к большому количеству мошеннических ICO. Эти мошенничества проявляются в формах:

• Пустые обещания: Разработчики обещают революционные технологии и огромные прибыли, но на деле не имеют ни технической возможности, ни намерения реализовать проект.
• Поддельные команды: Мошенники создают фальшивые профили команды проекта, используя фотографии и биографии известных людей или даже вымышленных персонажей.
  
• Схемы «собери и беги»: Разработчики собирают средства и исчезают, не выполняя никаких обязательств перед инвесторами.

PUMP AND DUMP

Эта схема предполагает искусственное раздувание цены актива с последующей массовой продажей по завышенной цене. Мошенники организуют скупку активов, создавая иллюзию роста цен, затем продают их по максимальной стоимости, оставляя остальных участников с обесцененными активами.

Этапы реализации схемы Pump and Dump:

• Организация группы: Мошенники собираются в группы, часто используя мессенджеры, форумы и социальные сети, чтобы координировать свои действия. Эти группы могут насчитывать тысячи участников.
• Выбор цели: Выбирается криптовалюта с низкой ликвидностью и малой рыночной капитализацией, поскольку такие активы легче манипулировать. Мошенники распространяют слухи и фальшивые новости о перспективах данного актива.
  
• Начало накачки (Pump): Участники схемы массово покупают выбранный актив, вызывая резкий рост его цены. В этот момент начинают появляться сообщения в социальных сетях и форумах о якобы великом будущем данного актива, что привлекает внимание ничего не подозревающих инвесторов.
  
• Привлечение внешних инвесторов: Введение в заблуждение публики приводит к тому, что новые инвесторы начинают покупать актив, что еще больше поднимает его цену. Это создает иллюзию растущего спроса и усиливает ажиотаж вокруг актива.
  
• Продажа (Dump): Когда цена актива достигает заранее намеченной отметки, организаторы схемы начинают массово продавать свои активы. Это вызывает обвал цены, поскольку рынок перенасыщается предложением.
  
• Обвал цены: Цена актива резко падает, оставляя последних покупателей с обесцененными активами. Мошенники, тем временем, уже вывели свою прибыль, оставив остальных участников схемы с убытками.
  

УГРОЗЫ ИИ

Искусственный интеллект используется для создания сложных схем мошенничества, включая автоматизированные взломы и фишинговые атаки, которые трудно отличить от легитимных действий. В 2024 году применение ИИ в криптопреступлениях достигло нового уровня, что усложняет задачу обнаружения и предотвращения. Ниже рассмотрены основные направления использования ИИ в преступных целях:

• Социальная инженерия: С помощью ИИ преступники анализируют поведение пользователей в сети, чтобы предсказать реакции и использовать эту информацию для мошенничества. ИИ создает поддельные профили в социальных сетях, которые взаимодействуют с жертвами, выстраивая доверительные отношения перед тем, как совершить мошенничество.
• Мошеннические боты: Преступники разрабатывают торговых ботов, использующих ИИ для автоматической торговли криптовалютой. Деятельность таких ботов — манипулиция рынком, создавая иллюзию спроса или предложения, и в конечном итоге обманывать пользователей.
  
• Deepfake-технологии: Использование deepfake-технологий позволяет преступникам создавать поддельные видеозаписи и аудиозаписи, имитирующие известных личностей или руководителей компаний. Такие материалы могут использоваться для мошенничества или шантажа.
  

КАК ЗАЩИТИТЬСЯ ОТ НОВЫХ ВИДОВ КРИПТОПРЕСТУПНОСТИ

Для защиты от криптопреступлений важно следовать ряду рекомендаций:

• Проверка источников информации: каждый раз, когда переходите по ссылке, проверяйте оригинальность сайтов и сервисов, связанных с криптовалютами.
• Использование многофакторной аутентификации: это усложняет задачу для хакеров.
• Обновление программного обеспечения: вовремя обновленное ПО снижает риск уязвимостей.
• Обучение и осведомленность: регулярное изучение новых методов мошенничества и способов защиты.

МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА: КАК БОРОТЬСЯ С КРИПТОПРЕСТУПЛЕНИЯМИ В 2024 ГОДУ

Эксперты в области кибербезопасности рекомендуют не только использовать технические средства защиты, но и активно сотрудничать с регулирующими органами и платформами. Важно сообщать о подозрительных действиях и участвовать в образовательных инициативах по повышению грамотности в области криптовалют. Также подчеркиваю необходимость обращения в специализированные организации, такие как AML Crypto, для проверки подозрительных транзакций и соблюдения нормативных требований. Кроме того, важно фиксировать и документировать все свои действия, связанные с криптовалютой, чтобы обеспечить прозрачность и возможность отслеживания в случае возникновения спорных ситуаций или расследований. Это включает в себя ведение записей о транзакциях, использования кошельков и взаимодействия с различными платформами и составление криптовалютного отчета об инциденте

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ О КРИПТОВАЛЮТНЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЯХ

Как предотвратить криптовалютные преступления?

Следует использовать комплексный подход: технологические меры, осведомленность и сотрудничество с регулирующими органами. Регулярно проверяйте адреса кошельков и используйте надежные сервисы.

Каковы самые безопасные способы хранения криптовалюты?

Безопасные способы включают использование аппаратных кошельков, мультиподписи и холодного хранения. Не храните большие суммы на онлайн-платформах или горячих кошельках, так как в момент хранения средств на централизованном сервисе, средства не принадлежат пользователю.

Что делать, если попал в инцидент с мошенничеством?

Если вы стали жертвой криптомошенничества, первым шагом должно быть немедленное прекращение дальнейших транзакций или взаимодействий с подозрительными пользователями или платформами. Сообщите о происшествии в правоохранительные органы и специализированные агентства по борьбе с киберпреступностью, такие как AML Crypto, предоставив все возможные доказательства: скриншоты, электронные письма, записи транзакций и любые другие документы.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Криптовалютные преступления в 2024 году становятся все более сложными и многообразными. Важно быть в курсе новых угроз и методов защиты, чтобы сохранить свои цифровые активы в безопасности. Регулярное обновление знаний и использование проверенных методов защиты помогут минимизировать риски и противостоять мошенникам.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Отчет: Отмывание денег и криптовалюта — Chainalysis
2. Как распознать мошеннический криптопроект — AMLCrypto
3. Rug pull — AMLCrypto