Главное Свежее Вакансии   Проекты
Комментируемое:

Список ссылок временно недоступен
70 0 В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем

Мошенничество при обмене криптовалют и как его избежать

В 2020 году особенно актуальна стала работа с криптовалютами и их форками. В этой статье расскажу о своем опыте обмена крипты и как обезопасить себя при работе с обменниками.

Сторонники биткоина часто говорят о том, что криптовалюты дают людям контроль над своими деньгами. Транзакции в блокчейне не может заблокировать банк или платежная система, и даже конфисковать криптовалюту по приговору суда очень непросто. Оборотная сторона этой свободы — полная ответственность пользователя за свой кошелек.

Рынок криптовалют часто бывает непредсказуем и опасен даже для опытных пользователей, что же говорит о новичках? Как не подарить ловкому мошеннику свои первые монеты при покупке, выводе награб... то есть намайненного, или переводе на карту зарплаты в криптовалюте?

Основные приемы мошенников


Украсть криптовалюты у доверчивого пользователя, не искушенного в онлайн-безопасности, на самом деле очень просто и для этого есть немало способов. Здесь мы перечислим самые распространенные приемы, которыми пользуются мошенники.

Взлом или заражение вирусом


Если удастся каким-то образом запустить на компьютере ничего не подозревающего пользователя вредоносный код, добраться до его криптовалютного кошелька можно даже без его ведома. Достаточно получить доступ к файловой системе, скопировать кошелек и, даже если он зашифрован, всегда есть шанс перехватить пароль при вводе с клавиатуры пользователя. Поэтому, при работе с криптовалютами необходимо соблюдать все возможные меры компьютерной безопасности. Лучший вариант — пользоваться отдельным максимально защищенным компьютером или смартфоном.

Социальная инженерия


Здесь идет в ход личный фактор. Цель мошенника — под любым предлогом заставить вас самостоятельно сделать ему перевод. Предметом обмана может быть что угодно: заманчивая покупка, просьба о помощи, обещание несметных прибылей или даже шантаж и угрозы. Поэтому следует настороженно относиться ко всем неизвестным телефонным звонкам и перепискам в соцсетях.

Между прочим, социальная инженерия становится очень популярным инструментом не только у криптовалютных мошенников — с ее помощью часто выманивают данные банковских карт и другую персональную информацию.

Возврат платежа (chargeback)


Такая схема используется, если вы решили продать криптовалюту напрямую незнакомому человеку (P2P-обмен). В этом случае невозвратность криптовалютных платежей играет против вас.

Сама операция обмена происходит вполне благополучно: вы отправляете криптовалюту и получаете рубли или доллары на счет PayPal, Qiwi или банковскую карту. Но через некоторое время деньги исчезают со счета с уведомлением, что транзакция была отозвана отправителем (например, он пожаловался в банк, что совершил платеж на неправильные реквизиты). А вот вернуть отправленную криптовалюту вы уже не сможете.

После принудительного «отката» платежа получить деньги назад удается очень редко, так как отправитель, он же мошенник, сразу выводит деньги и перестает выходить на связь. Вы же в случае разбирательства и предоставления информации об обмене криптовалют рискуете привлечь повышенное внимание службы безопасности банка и даже попасть на блокировку собственного счета.

Человек посередине (Man in the middle)


Распространенная и достаточно сложная схема, при хорошем исполнении позволяющая ввести в заблуждение даже человека с опытом. Обычно применяется в обменах на крупные суммы, при этом мошенник часто знаком (хотя бы в онлайне) со своей жертвой и имеет о ней достаточно много информации.

Схема состоит в том, что мошенник связывается одновременно с двумя людьми, желающими совершить обмен, и каждому выдает себя за контрагента, предоставляя его личные данные, за одним исключением — платежные реквизиты (криптовалютный кошелек или номер карты) принадлежат не настоящему контрагенту, а мошеннику.

Получив перевод от одной, а если повезет — то и от двух сторон сделки, мошенник исчезает, оставляя их разбираться между собой. Защититься от этого вида мошенничества можно только использованием нескольких независимых каналов связи или с помощью доверенного посредника. Но (сюрприз) даже этот посредник может оказаться сообщником мошенника.

Поддельный обменник


При поиске вариантов обмена криптовалют люди часто натыкаются на предложения с крайне выгодным курсом — часто на десятки процентов лучше рыночной цены. Как правило, это сайт поддельного обменника, выглядящий вполне правдоподобно и надежно, и на нем присутствует масса положительных отзывов — разумеется, написанных владельцем сайта.

В этом случае жадность или доверчивость могут легко заставить вас не задумываясь отправить деньги и стать легкой добычей мошенника. Такие сайты, как правило, существуют несколько недель и закрываются, как только на них начинают сыпаться жалобы.

Самые хитрые, однако, некоторое время проводят реальные обмены на небольшие суммы и дожидаются «крупной рыбы» — клиента, решившегося обменять сразу большую сумму. Получив его деньги, фейковый обменник тут же перестает выходить на связь, заодно прихватив с собой и более мелкие переводы от других людей.

Как сохранить свои криптоактивы


Чтобы не подарить свои деньги неизвестным людям в интернете, нужно сохранять внимательность во всех операциях с криптовалютами и проверять каждый шаг. Главное правило — чем больше вы знаете о своем контрагенте, тем меньше у него шансов вас обмануть.

P2P-обмен (когда покупатель и продавец связываются напрямую) — самый рискованный вид обмена, так как стороны ничего не знают друг о друге и не имеют никаких гарантий. Поэтому здесь важно получить о своем контрагенте максимум информации — но ведь люди вовсе не горят желанием раскрывать личную информацию всем, с кем они проводят обмены. Те, кто занимаются обменами давно, уже наработали себе репутацию, но никто не может дать гарантии, что именно сегодня аккаунт этого человека на форуме или в соцсети не был взломан, и вместо него с вами не разговаривает мошенник.

Криптовалютные биржи (по крайней мере, крупные и известные) достаточно надежны, так как обычно имеют лицензию, офис и штат постоянных сотрудников. Они не пойдут на обман из-за небольших сумм, поскольку могут вполне честно зарабатывать миллионы долларов в месяц. Но для работы с ними придется запастись терпением. Именно самые надежные биржи наиболее придирчивы и требуют со своих клиентов множество документов — от паспорта и селфи с ним до квитанции за коммунальные услуги. И даже после их предоставления ввод и вывод денег (особенно фиатных) может длиться много часов, при этом вам придется заплатить внушительную комиссию, хотя комиссия за собственно биржевые сделки обычно исчисляется в десятых долях процента. На более мелких биржах можно избежать ненужных задержек, но и риски при работе с ними значительно повышаются.

Компромиссный вариант — это покупка и продажа криптовалют через обменник. Сделки обычно происходят быстро и без бюрократической волокиты, при этом надежность старых проверенных обменников почти не уступает биржам. Но для новичка в криптоиндустрии главной проблемой становится выбор обменника криптовалют.

Мониторинги (агрегаторы) обмена криптовалют — один из самых простых и эффективных способов выбрать обменник. На крупных агрегаторах (например, BestChange или Bits.media) сосредоточена почти вся публично доступная информация по обменникам. Там можно выбрать обменник по целому набору параметров, найти самый выгодный курс, увидеть резервы каждого обменника и, наконец, почитать о нем отзывы реальных пользователей. Как правило, обменники дорожат репутацией и стараются избегать скандалов. Поэтому жалобы на крупных агрегаторах и форумах не остаются без внимания со стороны администрации обменника.

Если обменник работает уже несколько лет и собрал сотни или даже тысячи положительных отзывов — к нему можно отнестись с большим доверием, чем к неизвестному сайту, найденному в Яндексе. Но и здесь не следует расслабляться и отправлять сразу всю сумму. Сначала нужно обменять криптовалюты, допустим, на небольшие суммы, и только если все пройдет благополучно, увеличить объем операций. При каждом обмене не забывайте проверять суммы и реквизиты платежа — это поможет вам сохранить деньги, время и нервы.

0
В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем
Комментарии
Первые Новые Популярные
Комментариев еще не оставлено
Выбрать файл
Блог проекта
Расскажите историю о создании или развитии проекта, поиске команды, проблемах и решениях
Написать
Личный блог
Продвигайте свои услуги или личный бренд через интересные кейсы и статьи
Написать

Spark использует cookie-файлы. С их помощью мы улучшаем работу нашего сайта и ваше взаимодействие с ним.