Что означает 21 пакет санкций для международных расчетов

На первый взгляд это выглядит как очередное расширение санкционного списка.

На практике мы наблюдаем гораздо более важный процесс.

Санкции меняют свою цель

Еще несколько лет назад санкционная политика была сосредоточена преимущественно на конкретных лицах, компаниях и банках.

Сегодня регуляторы все чаще нацеливаются не на участников сделки, а на инфраструктуру, которая позволяет этой сделке состояться.

Банк, криптобиржа, платежный сервис, расчетная платформа, финансовый посредник — все это начинает рассматриваться как элементы единой системы международных расчетов.

Именно поэтому появление криптоплатформ в новом пакете санкций выглядит не случайностью, а частью долгосрочного тренда.

Крипта больше не находится вне санкционного контура

На протяжении многих лет криптовалюты воспринимались как альтернативная финансовая система, способная существовать вне традиционного банковского регулирования.

Однако реальность оказалась иной.

Крупнейшие криптобиржи внедрили процедуры KYC и AML, исполняют санкционные требования, взаимодействуют с государственными органами и фактически становятся частью глобальной финансовой инфраструктуры.

Для регуляторов вопрос уже не в том, используются ли банки или цифровые активы.

Вопрос в том, помогает ли конкретная инфраструктура проводить операции, которые, по мнению властей, не должны осуществляться в условиях действующих ограничений.

Что это означает для бизнеса

Для компаний, работающих на международных рынках, главный вывод достаточно очевиден.

Использование криптовалют само по себе больше не снижает санкционные риски.

Все большее значение приобретают проверка контрагентов, оценка юрисдикций, анализ платежных маршрутов и понимание того, через какую инфраструктуру проходят расчеты.

Если раньше основной вопрос звучал как «какой банк проведет платеж», то сегодня он все чаще звучит иначе: "какие риски несет выбранная платежная инфраструктура".

И этот вопрос касается не только банков, но и криптобирж, обменных сервисов, кастодиальных платформ и операторов цифровых активов.

Главный вывод

Новость про возможные санкции против 11 криптоплатформ — это не столько история про криптовалюты, сколько история про эволюцию санкционной политики.

ЕС, США и другие государства постепенно переходят от ограничений против отдельных участников рынка к контролю над всей инфраструктурой международных расчетов.

Именно этот тренд будет определять развитие санкционного регулирования в ближайшие годы.

Для бизнеса это означает необходимость смотреть не только на контрагента, но и на всю цепочку проведения платежа — от банка до криптоплатформы.

Крипто-ВЭД: когда важен не только платеж, но и его правовая безопасность

На фоне усиления контроля за международными расчетами все большее значение приобретает грамотное правовое структурирование операций с цифровыми активами.

Команда ADVOLAW сопровождает проекты в сфере Крипто-ВЭД: от анализа санкционных рисков и проверки контрагентов до разработки правовых моделей международных расчетов с использованием цифровых активов и цифровых финансовых инструментов.

Подробнее о направлении: https://advolaw.ru/kripto-ved