ЗАЧЕМ НУЖНЫ БИТКОИН МИКСЕРЫ

Основная цель использования биткоин миксеров — защита приватности пользователей. В отличие от традиционных банковских систем, транзакции в блокчейне публичны и их можно отследить. Миксер биткоинов помогает скрыть реальные адреса отправителей и получателей, затрудняя тем самым идентификацию участников транзакции. Это важно для тех, кто ценит анонимность и не хочет, чтобы финансовая активность была доступна для публичного просмотра.

К сожалению, у таких целей существует и обратная сторона. Пользователь, который использует миксер, может целенаправленно скрывать историю происхождения средств. Криптовалюта могла быть украденной, полученной из даркнета или из программ вымогателей. Адреса, владеющие такой криптовалютой размечаются AML провайдерами как высокорискованные, что затрудняет обналичивание криптовалюты через популярные централизованные биржи. Для снижения вероятности таких рисков, злоумышленники используют миксеры, чтобы история происхождения средств не вела к высокорискованному адресу.

Важное уточнение: Средства, полученные из миксера часто размечаются как высокорискованные. В случаях, если у адреса источник происхождения средств — криптовалютный миксер, то такой адрес имеет такие же риски заморозки средств при переводе на биржу.

КАК ЭТО РАБОТАЕТ

Принцип работы биткоин миксеров заключается в следующем: пользователь отправляет свои биткоины на адрес миксера, где они смешиваются с биткоинами других пользователей. После этого миксер отправляет пользователю на указанный им адрес уже смешанные средства, которые трудно связать с исходной транзакцией. Некоторые миксеры предлагают дополнительные опции, такие как задержка транзакций или отправка средств на несколько адресов, чтобы еще больше усложнить отслеживание.

СРАВНЕНИЕ МИКСЕРОВ КРИПТОВАЛЮТ

Существует несколько типов миксеров криптовалют и они различаются по следующим параметрам:

• Метод смешивания: Используют централизованные или децентрализованные методы смешивания.

Централизованный метод подразумевает, что есть хранилище со средствами пользователей миксера. Этот же адрес выдает средства пользователям при выводе криптовалюты из миксера.

Децентрализованный метод подразумевает, что средства хранятся на множестве адресов и могут постоянно находиться в движении до тех пор, пока пользователь не запросит их вывод. Децентрализованный метод сложный и дорогой в реализации, но такое смешивание средств отследить практически невозможно.

• Комиссии: Комиссия за использование сервиса варьируется от фиксированной суммы до процента от суммы транзакции.

• Анонимность: Уровень анонимности зависит от того, как миксер скрывает связь между входными и выходными транзакциями.

Анонимность может соблюдаться дополнительными возможностями биткоин миксера, как использование Coinjoin транзакций. Coinjoin транзакция- это вид транзакции в сети Bitcoin, в которую включается множество отправителей и множество получателей. Установить связь между отправителем и получателем внутри одной транзакции становится очень сложно, а когда перетекание средств через миксер основан на использовании Coinjoin транзакций, практически невозможно.

ВИДЫ МИКСЕРОВ КРИПТОВАЛЮТЫ

• Централизованные миксеры: Эти миксеры, которые управляются одной организацией и предоставляют услуги по смешиванию за фиксированную плату. Главное преимущество — простота и скорость. Однако, такие миксеры требуют доверия к оператору.

• Децентрализованные миксеры: Эти миксеры работают на основе смарт-контрактов и не требуют доверия к одному оператору. Миксеры дают более высокий уровень анонимности, но могут быть сложнее в использовании.

МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА: «КАК МОШЕННИКИ ИСПОЛЬЗУЮТ КРИПТОВАЛЮТНЫЕ МИКСЕРЫ?»

Мошенники часто используют криптовалютные миксеры для сокрытия следов незаконных транзакций. В частности, биткоин миксеры используются для отмывания средств, полученных в результате хакерских атак, фишинга и других форм мошенничества. Это позволяет им скрывать источник своих доходов и затрудняет правоохранительным органам проведение расследований. Тем не менее, использование миксеров не ограничивается только криминальными целями — они также могут использоваться законопослушными пользователями, которые отстаивают свое право на анонимность.

КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ

• Биткоин миксеры предназначены для повышения анонимности криптовалютных транзакций.
• Существует несколько видов миксеров крипты: централизованные и децентрализованные.
  
• Использование миксеров может быть связано с рисками, так как их часто применяют для отмывания денег.
  
• Использование миксера, даже в благих целях, нежелательно из-за дальнейших проблем с централизованными сервисами и AML провайдерами.
  

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ О МИКСЕРАХ BTC

Законно ли использовать крипто миксеры?

Использование крипто миксеров незаконно во многих странах, однако, некоторые государства не регулируют криптовалютные потоки средств на законодательном уровне. Пользователям рекомендуется учитывать правовые аспекты в своей юрисдикции перед использованием таких сервисов.

Сделает ли миксер криптовалюту полностью анонимной?

Хотя использование миксера криптовалют повышает уровень анонимности, он не делает транзакции полностью неотслеживаемыми. Специалисты в области блокчейн-анализа могут использовать сложные методы для восстановления связи между транзакциями, особенно если миксер использован неправильно.

ПАМЯТКА: КАК ОТСЛЕДИТЬ ДВИЖЕНИЕ КРИПТОВАЛЮТ

Отслеживание движения криптовалют возможно благодаря публичному характеру блокчейна. Специализированные инструменты и аналитические компании могут идентифицировать подозрительные транзакции и попытаться связать их с реальными лицами. Для того чтобы минимизировать риски, пользователям рекомендуется следить за безопасностью своих транзакций и не полагаться только на миксеры для обеспечения анонимности.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. AML Crypto. «Криптомиксер: что это и как работает».
2. Chainalysis. Crypto Mixers and AML Compliance. Блог Chainalysis
   
3. Рекомендации FATF (Financial Action Task Force)