Кэш на Хэш / From Cash to Hash или “Копи на трейдинг”
Ландшафт рынка
В начале 2017 года проводилось большое количество ICO “технических” проектов. Вроде какого-нибудь “облачного суперкомпьютера на стероидах”. Разобраться в их сути обывателю довольно сложно. Вкладываться - рискованно. Понятно, что 95% таких проектов - скам. То есть не будут доведены до конца.
Сегодня рынок осознал, что для роста необходимо быть проще и ближе к частному инвестору. Текущий тренд: создание инвестиционных платформ, которые призваны помочь условному Джону Смиту просто и надежно вложить свои 100-1000-10 000$ в качественные криптоактивы.
Рассмотрим, какие у Джона есть варианты.
Самостоятельная торговля
Если вы - профессиональный инвестор и айтишник в одном лице - возможно, и лучший вариант.
Подходит, если у вас есть: а) технические и финансовые знания выше среднего; б) много свободного времени, чтобы анализировать рынок; в) самое главное - желание разбираться в ключах, настройках, газе, форках, “телеграмах”, скамах, “стаканах”.
Плюсы: все под контролем; ликвидность вложений (возможность в любой момент вывести деньги со счета)
Минусы: безопасность хранения средств; высокий риск ошибки при принятии инвестиционных решений; личное время.
Крипто-фонды
Хороший вариант, если вы: а) лично знаете создателей фонда и можете посмотреть им в глаза; б) уверены в них; в) готовы к дополнительным рискам выше среднего.
Фонды аккумулируют крупные суммы средств. Поэтому, во-первых, они становятся привлекательной добычей для хакеров. Такие случаи были. Во-вторых, могут совершать за счет вкладчиков нерыночные сделки, инвестируя в токены “дружественных” компаний. Вкладчики не могут влиять на то, что происходит в портфеле. Иногда это заканчивается плохо. Вообщем, как в старой прогнившей банковской системе. Только крипто-фонды никто не “спасет”. Они же децентрализованные.
Плюсы: удобство; возможность повышенного дохода за вложений в перспективные “монеты”, за которыми следят управляющие.
Минусы: на рынке высокая доля самозванцев без опыта портфельного управления; вы перечисляете деньги анонимным незнакомцам под честное слово и не можете контролировать их действия.
Копи-трейдинг, он же автоследование
Гибридный вариант. С одной стороны, торговый счет принадлежит инвестору. В отличие от крипто-фондов, инвестор всегда имеет доступ к счету и контролирует то, что на нем происходит.
С другой стороны, через платформу он получает доступ к торговым идеям от профессиональных управляющих. И их сделки автоматически повторяются на его счете.
Какой смысл профессиональным трейдерам делиться с инвесторами своими секретами? Ответ прост: они получают вознаграждение с прибыли с каждой успешной сделки. Для топовых управляющих суммарный капитал “последователей”-инвесторов может в разы превышать собственные средства. Для них это бизнес. Win-win.
Инвесторы могут выбирать среди сотен трейдеров, используя показатели доходности/риска, фильтры и рекомендации системы. Это как магазин управляющих для вашего счета. Можете выбрать нескольких. Можете поменять одного на другого.
Копи-трейдинг? И что?.. Ему уже сто лет в обед…
Естественно, сама по себе идея копи-трейдинга не нова. На форексе и фондовом рынке давно и успешно существуют десятки подобных сервисов.
Однако, новые технологии приносят новые возможности. Криптомир дает такому продукту новую жизнь.
Теперь в некоторых платформах инвесторы могут не только зарабатывать на трейдинге (или иногда не очень зарабатывать - тут уж, будем честными, как повезет), но и получать дополнительное вознаграждение как владельцы токенов самой платформы копи-трейдинга.
Как это работает. Платформа растет, новые инвесторы приходят, обороты увеличивается, платформа зарабатывает на комиссиях и делится ими со своими участниками.
К примеру, сервис Covesting имеет собственную внутреннюю валюту - cov (“ковы”). Вы можете вложить в успешного трейдера “ковы”. Все расчеты в рамках сервиса происходят также в “ковах”.
Чем больше инвесторов - тем выше спрос на “ковы”. Чем выше спрос - тем выше цена. Получается, что инвестор может заработать на платформе даже, даже если его торговля идет не очень хорошо. Это чем-то похоже на кэшбек для брокерских счетов.
По сути, covesting - пример создания специальной валюты для конкретной задачи. Для инвестирования. Курс этой валюты, сам, в свою очередь, формируется под влиянием спроса и (ограниченного объемом эмиссии!) предложения.
WIN - WIN - WIN