Схема «Доплата после сделки» в P2P-арбитраже: как работает этот вид мошенничества и как не потерять криптовалюту

Предложение «делай сделки на бирже, я тебе сверху 2%» звучит как работа мечты: ничего сложного — заходишь в ордер, переводишь сумму, получаешь USDT и сверху маленькую надбавку.

На практике схема построена так, чтобы вы добровольно отправили деньги, а «прибыль» получила третья сторона. Мошенники используют доверие, психологию «прикормки» и элемент ручной передачи доказательств (скриншотов в мессенджере), чтобы подменить участников сделки и забрать ваши средства.

Ловушка работает в два этапа: сначала — «тестовая» сделка без доплаты, чтобы вы перестали сомневаться; затем — «основная», где просят перевести на 2% меньше указанной суммы и прислать скрин. Пока вы думаете, вы уже потеряли контроль над ситуацией: в момент отправки ваш куратор открыл параллельный ордер с другим аккаунтом на сумму, равную переводу (с вычетом 2%) и перешлёт трейдеру ваш скрин. Трейдер видит «платёж», отпускает крипту — но крипта идёт к тому, кто открыл вторую заявку.

Вы остаетесь ни с чем и — самое неприятное — выглядите в глазах биржи как мошенник, потому что с вашей стороны были неподобающие действия (двойные заявки, рассинхрон сумм, нет ожидания эскроу).

Почему это работает (психология и техника)

Мошенники строят доверие: показывают «чужие» отзывы, перечисляют условия, просят скриншоты — и тем самым получают подтверждение транзакции вне биржи. Люди склонны доверять, если видят реальные транзакции на маленьких суммах; появляется азарт и желание увеличить оборот. Технически схема использует простую вещь: на P2P-площадках сделки привязаны к аккаунтам, а подтверждение перевода может быть передано вне площадки. Если куратор контролирует вторую сторону сделки — он гарантированно «перехватывает» крипту.

Как не попасться — рабочие правила безопасности

1. Никогда не переводите сумму меньше указанной в ордере. Это главный и немедленный стоп. Любая инструкция «переведи на 2% меньше, а потом я доплачу» — стоп-сигнал мошенничества.
2. Не пересылайте скриншоты переводов вне чата сделки. Скрин в личном мессенджере — это главный инструмент мошенников. Подтверждение должно быть видно только в интерфейсе платформы.
3. Работайте только с продавцами/покупателями внутри площадки. Менеджеры и «кураторы» вне биржи — не защита. Если человек просит подтверждать или общаться вне платформы — отказывайтесь.
4. Не верьте «тестовым» выплатам как доказательству надёжности. Прикормочные транзакции — классический инструмент обмана.
5. Проверяйте аккаунт контрагента прямо в интерфейсе: дата регистрации, количество успешных сделок, отзывы, история.
6. Не берите «работу на процент» от неизвестных людей. Любые обещания «вы делаете — я плачу %» — это прямой индикатор риска.
7. Если вам предлагают «кураторство» или «помощь» — отказывайтесь. Настоящая работа не требует посредников, которые просят подтверждать переводы вне платформы. Эти простые правила закрывают большую часть ловушек.

Что делать, если вас уже «зацепили»

Если вы перевели деньги и крипта ушла к другому аккаунту, действуйте быстро и документированно. Не соглашайтесь «вернуть деньги» по звонку — любые обещания по телефону игнорируйте.

Подайте обращение в поддержку биржи с полными логами: ордер, время, скриншоты чата, TX-ID и объяснение ситуации. Чем больше доказательств вы предоставите — тем выше вероятность, что платформа поймёт механику обмана. Параллельно получите выписку по транзакции в банке и сохраните переписку с «куратором». Это пригодится, если вопрос дойдёт до заявления.

Но важно понимать: шанс полного возврата низок, если вы сознательно отклонились от правил платформы (изменили сумму, отправили скрины вне чата, участвовали в «двойных» схемах). Мошенники используют именно это — нарушение правил делает вашу позицию слабее.

Мини-кейс для понимания

Один пользователь согласился на «работу»: тест прошёл, предложение выглядело убедительно. На второй раз он перевёл 98 000 вместо 100 000 по просьбе куратора и прислал скрин в Telegram. В этот момент куратор открыл ордер на 98 000 у стороннего трейдера и переслал скрин. Тот отпустил крипту — подтверждение совпало, а пользователь остался без денег и без монет. Простой сценарий: доверие + нарушение правил = потеря средств.

Заключение — коротко и ясно

Любая схема, где вас просят изменить сумму ордера или подтверждать переводы вне официального чата сделки, — это ловушка. P2P-арбитраж работает безопасно, когда вы соблюдаете правила биржи: переводите точную сумму, подтверждаете внутри интерфейса, не отправляете скриншоты «для доверия» и не работаете с посредниками, обещающими «доплаты». Соблюдение этих принципов защищает капитал и превращает P2P в безопасный инструмент, а не в источник риска.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и заработке на перепродаже крипты в ТГ канале — КриптоМарс