Тренды инвестирования - 2020

Поддерживаем кибербезопасность

Согласно прогнозам Cybersecurity Ventures, количество киберпреступлений принесет корпорациям убыток $6 трлн к 2021 году. При этом, возрастает количество технических инноваций и возможностей, которые дарит нам Интернет. Сейчас в глобальной сети можно работать, пользоваться банковскими услугами, учиться, пользоваться приложениями, регулирующими основные сферы нашей жизни — здравоохранение, экологию, образование, работу, занятия спортом, питание. Вместе с тем, не дремлют и мошенники, методы которых становятся все более изощренными и соперничают по количеству технических «фишек» с изобретениями программистов.

Социальная инженерия — наука, исследующая, как обходить пароли и блокировки, получать доступ к личным профилям и шоппинг-аккаунтам, позволяет делать невозможное. Если принять во внимание тот факт, что, по информации WishDesk, сейчас количество Интернет-пользователей достигает 70%, а при этом многие из них успешно внедряют технологии IoT (Интернет вещей), становится ясно, что хакеры, в первую очередь, посягают на безопасность наших девайсов.

Вот почему кибербезопасность становится важнейшей темой для инвестиций в 2020 году. При этом, вкладывать нужно не только в дальнейшее развитие технического прогресса, а и в осведомленность населения о том, как защищать свои онлайн-ресурсы. В кибербезопасность также будут инвестировать серьезные западные компании, заказывая тренинги по конфиденциальной работе в Интернете для своих сотрудников. Во время семинаров расскажут о том, что такое VPN, и как он может защитить при посещении незнакомых сайтов, о том, как важно регулярно менять пароли и устанавливать лицензионное программное обеспечение, а также часто обновлять приложения.

Инвестируем в неопределённость

Во-первых, торговая война между Китаем и США создала неопределенную обстановку для ключевых рынков, которая актуальна в течение последних нескольких лет. Эксперты не могут дать чёткий прогноз, которые страны-гиганты сумеют разделить сферы влияния.

Затем, обострились торговые взаимоотношения между США и Европой. Это произошло в 2019 году и, опять же, невозможно определить, когда государства придут к консенсусу в вопросах торговли.

Кроме того, из-за вспышки эпидемии COVID-19, китайский рынок практически рухнул, в частности, на 20% упал спрос на нефть, что, несомненно, затронет одну из самых прибыльных отраслей в мире и пошатнет экономику стран, торгующих нефтью. Затем, в самом Китае наблюдается финансовый кризис, по словам аналитиков The Financial Times, сравнимый с рецессией 2007 года, из которой «Поднебесная» будто бы давно выбралась.

Что касается экономики США, она также задета последствиями пандемии. Падение на фондовом рынке, зафиксированное в марте 2020 года, названо наихудшим днём (12-13%),, после 1987 года, когда падение индекса составило 20%. Перед этим подобный кризис случался в 1929 году (12%).

Одна из наиболее приемлемых систем инвестирования во времена неопределенности — «поймать за хвост» рынки, которые терпят крах. При этом подходе инвесторы осознают, что случится коллапс стоков, и начинают вкладывать средства (впервые или повторно). Причём инвестирование осуществляется как в период падения рынков, так и когда коллапс только прогнозируется. Именно этот подход оказался наиболее успешным среди инвесторов во время кризиса 2018 года.

Будем надеяться, что подход, уже оправдавший себя, вновь поможет выбраться из кризиса.

Волатильность рынков

Когда речь идёт об инвестициях, риск и выигрыш идут рука об руку. С одной стороны, инвесторы получают вознаграждение за то, что рискуют. А с другой, часто риск приводит к убыткам, как временным, так и постоянным.

Говоря о прогнозах на нынешний год, ожидается, что рыночная волатильность повысится во второй половине 2020 в связи с предстоящими американскими выборами. Результаты президентских выборов станут известны в ноябре, а возможные варианты развития события могут иметь совершенно разные последствия как для американского, так и для мирового стокового рынка.

Несколько экономистов уже предсказывают падение рынка, если Трамп проиграет, в особенности в случае, если будет избран кандидат от Демократической партии. Помимо экономических вопросов, результаты выборов могут повлиять на геополитические риски.

Стоковая волатильность рынка ассоциируется с риском при инвестирования. Тем не менее, именно это понятие связано с высокой доходностью акций. Волатильность традиционно измеряется при использовании стандартной девиации (отклонения от нормы), которая определяет, насколько стабильны (или колеблются) стоковые цены.

Трендом нынешнего года становится также инвестирование в низкую волатильность. Имеется в виду вливание средств в акции с более низким ценовым колебанием. Что интересно, традиционная теория инвестирования предполагает, что чем больше риск, тем крупнее выигрыш от инвестирования. Однако ряд исследований финансового экономиста, основоположника количественного инвестирования Роберта Хаугена доказал, что гораздо выгоднее инвестировать в акции с низким колебанием цен.

Европа — пространство для инвестиций

Европейские фондовые рынки идут по следу американских стоков с 2014 года, но именно сейчас, в связи с кризисом, могут обеспечить большую ценность. Catana Capital прогнозирует, что инвесторы будут искать новые возможности в Европе, так что несмотря на выход Великобритании из Евросоюза, случившийся 31 января 2020 года.

Последствия этих событий еще не обозначились точно, в связи с этим, брексит тормозил развитие Европы в течение последних нескольких лет. Таким образом, указанная неопределенность может создать предпосылки для торговой войны между США и Европой. В то же время, низкая доходность облигаций и конкуренция, сложившаяся между инвесторами в Силиконовой долине, вынуждает инвестировать в европейские компании.

Кстати, говоря о стартапах, в Европе новые компании развиваются достаточно быстро. В частности, организации, созданные недавно, доход которых не останавливается на девяти цифрах, — в Европе совсем не редкость.