Миссия выполнима: 6 актуальных способов оплатить товары из Китая в 2024 году
Иногда их возвращали отправителю, иногда происходила задержка более, чем на 30 дней. Причина — угроза вторичных санкций финансово-кредитным организациям, сотрудничающими с российскими структурами. В связи с этим три главных банка Китая (China Construction Bank, Bank of China, Industrial and Commercial Bank of China) не принимали платежи от попавших под санкции в России банков. В апреле платежи, поступающие от юридического лица в Китай, перестали принимать в каждом местном банке.
В чем причина отказа китайских банков обрабатывать платежи из России?
Товарооборот между КНР и США выше, чем между Россией и Китаем, организации и корпорации отказывают в операциях, которые хоть как-то сопряжены с риском. Главные государственные банки Китая имеют множество филиалов в США, страх вторичных санкций и является основной причиной. Платежные системы, такие как Alipay и WeChat, также перестали принимать оплату от российских предпринимателей.
На сегодняшний день китайские банковские организации довольно долго проверяют переводы. Таким образом они устанавливают, может ли товар иметь отношение к военному сектору или же двойное значение. Происходит запрос кодов товарной номенклатуры, но, даже если предоставить необходимые данные, могут просто отклонить платеж. Конкретных сроков у проверки нет, денежные средства могут быть задержаны больше, чем на 30 дней, и нет гарантии, что их не отправят назад. Официальный отказ вы не сможете получить, лишь увидите рекомендацию отозвать платеж, ну или воспользоваться другим способом.
Казалось бы, такие товары, как детские игрушки, не могут являться санкционными, проблема оплаты не должна коснуться этой сферы. Однако, после перевода суммы поставщику, импортер может получить опросник, где вопросы будут затрагивать не только товар, но и владельцев компании. Например, назначение платежа, продукции, указать ИНН компании, фактического плательщика, может ли перевод затронуть санкционные субъекты, указать адреса фактического плательщика и отправителя, данные о владельце платежа (например, национальность, гражданство, место рождения), есть также пункт о последующем применении товаров. Спустя пару месяцев после заполнения опросника, деньги все также могут продолжить висеть в банке.
Актуальные способы оплаты товаров из Китая в 2024 году
1. Взаимозачет.
При ведении ВЭД каждая сторона имеет возможность использования взаимного зачета финансовых средств. Его можно применить, если одной стороне нужно оплатить товар и получить от второй средства за экспортируемое или же сервисы. Зачет финтребований будет законным, он позволит отказаться от платежей. Другим вариантом будет являться отсутствие экспорта с поставщиком, но наличие с другим китайским партнером.
Схема такая же: перевод нужных средств между предприятиями КНР или же уступка посредством оформления взаимозачета.
ПЛЮСЫ:
Данный способ отличается высокой скоростью взаимных зачетов, позволит вам исключить расходы на комиссии (агентские или банковские), устраняет необходимость переводов между банками. Главным минусом стоит отметить то, что при неимении экспорта с китайским партнером, задействовать его будет невозможно.
2. Бартер.
Россия и Китай могут начать использовать схемы бартера в торговле уже осенью 2024 года, сообщил Reuters со ссылкой на три источника в сфере торговли и платежей. Топ-менеджер крупного российского банка подтвердил агентству, что подготовка бартерной схемы ведется, но отказался раскрывать детали. Другой источник в российской промышленной компании сообщил Reuters, что компании обсуждают экспорт металлов из России в обмен на оборудование из Китая.
Существует три вида бартера:
- закрытый (встречные поставки: обмен продукцией одинаковой стоимости и встречные закупки: компания закупает продукцию у иностранного предприятия, продает, а выручка идет на приобретение необходимых товаров для второго),
- открытый (участие более двух юрлиц),
- толлинг (юридическое лицо передает производственные мощности для производства продукции другому, после изготовления товар будет выступать в качестве вознаграждения для первого).
ПЛЮСЫ:
Обмен продукцией без участия банковских переводов — уступает очевидным минусам: совсем небольшое количество подобного рода сделок, расчет корректной оценки стоимости продукции, а также вопрос, какому поставщику из Китая нужен российский бартер.
3. Открытие счета в филиале «ВТБ Шанхай». Филиал получил большое число заявок на открытие счетов. В какой-то момент сотрудников стало не хватать, и филиал банка уже не мог быстро обрабатывать все полученные заявки. Весной 2024 года очередь достигла 7 месяцев. Банк не работает с физическими лицами, выбирает только крупные предприятия, открывает только корпоративные счета. Для открытия счета в Китае нерезидент должен получить разрешение в Bank of China, приобрести которое можно после предоставления определенной документации на китайском. Оптимизация комиссии на валютные переводы и возможность проведения надежных платежей. Минусы существеннее. Это и долгий срок ожидания, и большой риск отказа, и нежелание китайских поставщиков в открытии расчетного счета именно в этом банке. 4. Агенты или третьи лица из Кыргызстана, Казахстана, Гонконга, ОАЭ. Вы должны составить контракт с подписями заинтересованных лиц. Агент отправляет деньги производителю, таможенные органы получают договор с агентом и платежи, помимо основных документов. С учетом переведенной суммы агенты берут от 3% до 10%. В связи с высокими рисками потери денежных средств, нужно тщательно проверить третье лицо и заключить официальный договор. Благодаря этому способу вы можете перевести деньги и купить санкционный товар, но также сталкиваетесь с таким родом трудностей, как комиссия, риск того, что обнаружится импорт в Россию, что впоследствии может привести к отказу в зачислении платежа. 5. Открытие расчетного счета в банке Китая. Данный способ можно считать самым сложным и затратным во всех аспектах. Для этого вам нужно открыть компанию в КНР с ведением реальной деятельности и наличием директора и штата китайцев, платить налоги и вести бухгалтерский учет. Банк может требовать такую дополнительную информацию, как сведения, касающиеся основных партнеров, объемов планируемых сделок. Вам нужно лично, в Китае, подавать документацию. Но вы также можете столкнуться с необоснованным отказом. В результате вы сможете оперативно осуществлять платежи китайским поставщикам, но потратите на регистрацию компании около 2,5 тысяч долларов, а счет откроется не раньше, чем через один-два месяц 6. Наличные средства. Банк (который зарегистрировал внешнеторговый контракт) в течение трех дней после того, как было подано заявление, должен предоставить подтверждение на вывоз налички для таможни. Пока что неизвестно, будет ли данный способ принят как действующий, в связи с чем не предоставляется возможности проследить основные проблемы и риски, кроме как того, что на таможне вас не пропустят с большим количеством наличных средств. Через АО «Альфа-банк» вы можете отправить платеж в китайские банки VTB BANK (PJSC) и SHANGHAI BRANCH TOWER 1 PLAZA 66, NANJING ROAD WEST SHANGHAI CHINA, через АО «ББР Банк» платеж пройдет в CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION MANZHOULI SUB-BRANCH, а ОТП Банк проводит платеж на счет любого китайского банка. Чтобы не потерять свои деньги, не столкнуться с мошенниками, вы должны придерживаться определенных правил для снижения разного рода рисков.
ПЛЮСЫ:
БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ!