Главное Свежее Вакансии   Проекты
Рекомендуем
Нарративы и всё самое интересное
Перейти
Продвинуть свой проект
46 0 В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем

Политика управления фродом или эффективный риск-менеджмент

Золотое правило риск-менеджмента - свести риски к нулю нельзя, но снизить и минимизировать можно и необходимо

Огромное значение для минимизации рисков в сфере мошенничества по платежным картам имеет человеческий фактор. Именно он в состоянии свести на нет все трудо- и финансовые затраты на борьбу с мошенничеством. Большое число людей упрямо хранит карту вместе с пин-кодом, да что там хранит, записать пин-код на самой карте куда эффективнее.

А вы замечали, как часто кассир, принимая карту к оплате, обращает внимание на наличие подписи на карте, сверяет эту самую подпись с подписью на чеке? Сравнивает ли имя, указанное на карте, с именем в чеке? А это самые простые правила, которые обязан соблюдать кассир, производя расчет картой. Что это? Низкая квалификация сотрудника или непонимание руководством всей серьезности проблемы? Итог один - миллиарды ежегодно уходят с карточных счетов владельцев по всему миру.

Золотое правило риск-менеджмента - свести риски к нулю нельзя, но снизить и минимизировать можно и необходимо.Методы борьбы с мошенничеством в сфере платежных карт.

Ряд рекомендаций для держателя карты:

  • Не хранить карту вместе с пин-кодом
  • Подключить смс-информирование обо всех авторизационных запросах
  • Пользоваться виртуальной картой для обслуживания в интернете. В идеале, одна виртуальная карта на покупку или несколько покупок за ограниченный период времени. Срок действия такой карты может составлять от нескольких минут до месяца. Даже если данные такой карты будут похищены, мошенники вряд ли успеют добраться до денежных средств держателя
  • При расчете банковской картой не выпускать ее из поля зрения. Например, при расчете в ресторанах или кафе требуйте расчета при вашем присутствии, мобильные терминалы давно уже не редкость
  • Установить лимиты на онлайн-операции
  • Клиенты многих банков имеют возможность лимитировать количество безавторизационных транзакций
  • Пользоваться проверенными торговыми точками
  • Не передавать платежные реквизиты сотрудникам банка по телефону, почте и пр.
  • Сообщать банку информацию о своем перемещении по миру. Так банк будет пристальнее контролировать операции по счету
  • Путешествуя с банковской картой, следует соблюдать особую осторожность: не храните все денежные средства на одном карточном счете, идеальный вариант, как минимум два карточных счета и несколько выпущенных карт к каждому

Конечно, быть бдительным необходимо в любой стране, тем не менее, хотелось бы отметить список высокорисковых в части обслуживания банковских карт стран. Это государства, не перешедшие на чиповые технологии: страны ЮВА (Таиланд, Индонезия, Индия, Китай), Северной Африки, Южной и Восточной Европы, США, страны Латинской Америки.

Полная версия статьи про других участников платежных систем и их вклад в снижение рисков фрода http://ru.secure-transaction.net/articles/fraud/ri...

0
В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем
Популярные за неделю
Показать следующие
Комментарии
Первые Новые Популярные
Комментариев еще не оставлено
Выбрать файл
Блог проекта
Расскажите историю о создании или развитии проекта, поиске команды, проблемах и решениях
Написать
Личный блог
Продвигайте свои услуги или личный бренд через интересные кейсы и статьи
Написать
Прямой эфир