Банки прохладно отнеслись к разрешению ЦБ открывать счета с удаленной идентификацией клиента
В связи с этим ЦБ разрешил с 06.04.20 по 01.07.20 открывать счета в крупных российских банках для социально значимых транзакций. Особенности такого шага в том, что счет может быть открыт без физического присутствия его будущего владельца. Многие банки от такого подхода сразу отказались. Среди них Альфа-банк, Совкомбанк, ВТБ, СБЕР и другие.
Услуга может быть произведена в обычном алгоритме в отделении банка, пояснили менеджеры, или онлайн с последующим выездом курьера, который произведет идентификацию вкладчика. ЦБ считает, что интерес к предложенному формату еще сможет быть востребованным, в случае, если карантин будет иметь продолжительный период. Однако, глава Ассоциации рынка услуг электронных денег и переводов придерживается иной точки зрения. По мнению Виктора Достова, такая возможность граничит на очень тонкой линии, пределы которой не очерчены ЦБ, с нарушением закона по отмыванию денег.
Удаленная идентификация опасна наличием подставных данных, а значит, нарушением закона. А штрафные санкции по нему очень серьезные: ограничения в деятельности и удержание за нарушение до 1 млн рублей. Предлагая такой вариант работы с клиентом, ЦБ нигде не оговаривает, какие условия удаленной регистрации считаются базовыми и безопасными. ИСТОЧНИКhttps://www.rbc.ru/finances/08/05/2020/5eb40e6e9a794717c29c4803?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2Fnews&ref=vc.ru #цб #аналитика #банк #операция #Дмитрий_Смычковский #Смычковский #Блог_Дмитрия_Смычковского
