Главное Свежее Вакансии   Проекты
153 0 В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем

5 громких случаев краха криптобирж или почему крипта на торговых площадках - не лучшая идея

На рынок криптовалют изо дня в день приходит всё больше инвесторов. Согласно опросу команды Exnode.ru, 39,2 % из них держат свои активы на бирже (в опросе участвовало 1302 инвестора).

Хранение крипты на торговых площадках имеет ряд аргументов «за», которые и побуждают инвесторов к этому шагу:

  1. Быстрый и удобный обмен. Пользователь биржи имеет возможность торговать большим количеством криптовалютных пар и может в любой момент конвертировать крипту в фиат или любой другой актив;
  2. Ликвидность. Продать или купить криптоактив на бирже можно очень быстро, а комиссии за операции невысокие;
  3. Служба поддержки. За обслуживание кошельков отвечает команда сотрудников, которая в случае возникновения проблемы поможет оперативно ее решить и сэкономить пользователю время и деньги;
  4. Ответственность площадки. Если биржу взломают или у вас украдут деньги, то ответственность за это понесёт сама площадка. Как показывает практика, ответственность не всегда равно компенсации средств,.однако нередко клиентам всё же удавалось получить хотя бы часть денег от биржи. Если потеряете аппаратный личный кошелёк, ответственность за это будете нести вы.

Однако, если всё было бы так радужно, такой метод хранения не называли бы «пороховой бочкой». Подавляющее большинство хакерских атак направлены на биржи, а новости о банкротстве торговых площадок появляются чуть ли не каждый месяц. В 2020 году криптобиржи испытывают проблемы. Количество площадок, которые закрылись с начала года, выросло на 56% по сравнению с 2019 годом. А в 2021 году уже произошло несколько громких крахов криптобирж. Сразу вспоминается скандал с создателями Africrypt — одной из крупнейших африканских криптобирж, основатели которой месяц назад улетели в неизвестном направлении, прихватив с собой крипту пользователей стоимостью 2.5 миллиарда долларов.

Мы с командой Exnode.ru подготовили список из 5 случаев краха бирж, которые кричат нам о том, почему хранить монеты на биржах — не самая лучшая затея.

№ 1 — Cryptopia


В начале 2019 года хакеры взломали биржу Cryptopia. В результате атаки клиенты биржи потеряли более $17 млн в ETH и других токенах формата ERC-20. В середине января торговая площадка остановила свою работу, а в мае была ликвидирована. На момент взлома площадка обслуживала более 900 тыс. клиентов, а на ее счетах хранились активы, стоимость которых оценивалась в $170 млн. Эти 17 миллионов, которые хакерам удалось забрать, хранились в 900 разных монетах. Это однозначно усложнит процесс возврата средств, но люди сохраняют оптимизм. В 2020 году Cryptopia объявила о приёме заявок на возмещение убытков — и теперь у вкладчиков есть шанс вернуть свои активы. Следует отметить, что на момент взлома клиентами биржи были 900 тысяч человек.

После хакерской атаки в суде решался вопрос о том, можно ли считать украденную криптовалюту собственностью пользователей биржи. Клиенты Cryptopia получили право на возмещение средств 8 апреля 2020 года. Высокий суд Крайстчерча, Новая Зеландия, постановил, что криптовалюта является собственностью пользователей в соответствии с законодательством страны.

Хотя держатели монет и получили возможность возврата средств, неизвестно, получат ли они свои деньги в полном размере. В любом случае, потраченные нервы никто не вернёт и вряд ли кто-то из них захочет снова держать свои активы на бирже.

№ 2 — BTC-E


BTC-E — некогда популярная площадка, серверы и активы которой в 2017 году были арестованы ФБР по делу об отмывании денег через торговую площадку. В середине 10-х ВТС-Е занимала одно из лидирующих мест в мире, а особенно популярна была среди русскоязычных пользователей.


В один из жарких июльских дней 2017 года сайты BTC-E перестали работать. Через некоторое время греческие СМИ и Reuters объявили о задержании Александра Винника по обвинению в отмывании денег. Александр Винник был назван одним из руководителей преступной организации, которая отмывала деньги с помощью биткойнов и BTC-E.

Дальше были скандалы, очень много скандалов. Осенью 2017, спустя несколько месяцев после того, как на Александра Винника надели наручники, на базе ВТС-Е начала работать биржа WEX. WEX получила от BTC-E регистрационную информацию о клиентах и состояние их балансов. Как позже стало известно, суммарное количество крипты на старой платформе было больше чем получили пользователи WEX. В итоге часть денег они получили в виде токенов, за которые позже планировалось покупать криптовалюту. Примерно через год WEX также была заблокирована, и этот год сопровождался бесконечными скандалами то о возможном участии в работе биржи ФСБ, то о предполагаемом владельце-боевике. Самым понятным в этой истории является одно — пользователи потеряли сотни миллионов долларов.

№ 3 — Africrypt


Ранее упомянутая мной торговая площадка стала известна в России месяц назад. Основатели южноафриканской криптовалютной биржи пропали без вести. Как пишет Bloomberg, вместе с ними исчезли и 69 тысяч биткоинов, принадлежащих пользователям биржи. По курсу на 21 июля эти биткоины стоят почти 2.3 миллиарда долларов.

Исчезновению братьев Каджи предшествовали проблемы в работе их криптобиржи. В апреле 2021 г. Амир Каджи заявил, что Africrypt подверглась атак хакеров. По его словам, взлом был успешным.

После «взлома» Africrypt приостановила свою деятельность. Сооснователь биржи обратился к пользователям с просьбой не обращаться к юристам и властям по этому поводу, объяснив это тем, что подобные действия могут «замедлить процесс возврата денежных средств». Такая просьба вызвала вопросы у пользователей биржи, после чего они наняли юристов. Последние выяснили, что проблемы у биржи начались за неделю до «взлома», а биткоины вывели с помощью майнинг-пулов. Иными словами, если мошенников не найдут, вернуть пользователям активы будет невозможно.

№ 4 — Mt.Gox


В своё время Mt.Gox считалась одной из самых популярных бирж в мире, а во время расцвета платформы на нее приходилось 70% транзакций биткоина. С 2011 по 2014 год биржа постоянно переживала хакерские атаки и технические сбои, но продолжала свою работать. Но в начале 2014 года клиенты Mt.Gox начали испытывать проблемы с выводом средств, в итоге биржа заморозила торги и прекратила свою работу.

Mt. Gox подверглась хакерской атаке, в ходе которой было похищено порядка 850 тыс биткоинов на сумму более чем $450 млн, по курсу на тот момент. Согласно неподтвержденной информации, средства могли быть похищены гораздо раньше — между 2011 и 2013 годами.

Биржа была не в состоянии вернуть пропавшие средства, поэтому компания-владелец биржи Tibanne Ltd. подала заявление на банкротство.

Судебные процессы вокруг Mt.Gox тянутся до сих пор. Тем не менее они дали свои результаты. Пользователи Mt.Gox получат выплаты в фиате, биткоине и Bitcoin Cash. Помимо потерянных активов каждый кредитор независимо от размера потерянных средств получит дополнительные выплаты в размере 2 тысяч долларов.

Кредиторы, которые запросили выплаты в фиате, получат их быстрее. Ожидающим выплат в криптовалюте они будут произведены только при наличии такой возможности. В конечном счете такие клиенты Mt.Gox не получат назад полный эквивалент своих балансов в криптовалюте, но в фиате у них будет больше средств, чем на момент банкротства биржи. То есть, даже при самом оптимальном исходе люди не получат столько денег, сколько у них было бы при сохранении биткоинов до сегодняшних дней.

№ 5 — Thodex


Турок Фарук Фатих Озер , своего рода учитель братьев Кажди из Africrypt, за 2 месяца до мошенников из ЮАР провернул такую же схему по краже криптовалюты. Фарук Фатих Озер — это основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex. Прочитав историю данной биржи, легко понять, кем вдохновлялись южноафриканские «предприниматели». В конце апреля 2021 г. он сбежал из страны вместе с $2 млрд в криптовалюте, принадлежащие пользователям Thodex. Незадолго до этого Фарук Фатих Озер свернул деятельность своей биржи якобы из-за хакерской атаки, моментально лишив клиентов возможности вывода своих средств.

В апреле 2021 г. по решению генпрокуратуры Турции он был объявлен в международный розыск. Сайт Thodex не функционирует до сих пор, местоположение основателя биржи по-прежнему неизвестно. Неизвестно также и то, что будет с активами пользователей биржи.

Вывод: почему нельзя хранить монеты на бирже


  1. Взлом. Как можно понять из примеров, ни одна торговая площадка, даже самая крупная, не защищена от взлома. Сейчас площадки с миллиардными оборотами имеют страховые фонды на подобный случай, однако, даже если руководители окажутся честными и биржи запустят процесс возмещения убытков клиентов, он может затянуться на годы. Часто компании после взломов обещают возместить лишь часть убытков или вовсе отказываются от ответственности. Многое зависит от законодательства страны. Вот вам только часть бирж, которые были взломаны за последние 10 лет:


  1. Мошенничество. Мошенники, открывшие биржи, не сразу выдают себя. Иногда они имеют миллиардные обороты, как Africrypt или Thodex, и только после заработанного доверия забирают у пользователей всё;
  2. Блокировка вывода. Вывод средств может оказаться закрытым по причине расследования в отношении руководителей криптобиржи. Это было главным опасением клиентов компании BitMEX, сооснователей и топ-менеджеров которой американские власти обвиняют в обслуживании незарегистрированной торговой платформы и нарушении регуляторных требований, в том числе касающихся противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов;
  3. Банкротство. Многие криптовалютные биржи закрываются после крупных хакерских взломов или из-за падения активности трейдеров. После этого пользователи долго не могут вывести свою криптовалюту. Например, клиенты Cryptopia, которая закрылась весной 2019 года, до сих пор не смогли получить свои средства назад, про что я уже писал ранее;
  4. Неожиданное техобслуживание. Техобслуживание во время пампа крипты — страшный кошмар для трейдера. Даже крупные и известные торговые площадки иногда уходят на внезапное техобслуживание, что вызывает волну возмущения среди пользователей. Решение проблемы может потребовать нескольких часов, в которые клиенты площадки зачастую не могут получить доступ к своим аккаунтам. Это значит, что вывести свою криптовалюту или провести с ней сделку во время технических работ не выйдет. Это может принести убытки, если в момент ремонта произойдет сильное рыночное движение.

Как обезопасить себя


Во-первых, советую хранить криптовалюту на сторонних кошельках, а для больших сумм стоит использовать «холодные» кошельки (т.е. флешки и прочие физические носители). Если вы уже стали жертвой обстоятельств и ваша биржа обанкротилась, для требования возврата средств надо быть готовым показать документы, подтверждающие образование средств на приобретение валюты и подтвердить транзакции по приобретению валюты. Биржи часто перестают работать перед тем, как обанкротиться, поэтому в идеале стоит делать и сохранять «принтскрины» транзакций. Для того, чтобы иметь дело только с честными продавцами монет, советуем пользоваться агрегаторами (например, Bestchange, Exnode.ru). Эти сайты полностью бесплатные, но они предоставят вам возможность выбрать лучший курс монет, а также посмотреть отзывы на любой обменник из списка.

Будьте аккуратны со своими активами. Храните их в безопасных местах. Всем удачи!

0
В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем
Комментарии
Первые Новые Популярные
Комментариев еще не оставлено
Выбрать файл
Блог проекта
Расскажите историю о создании или развитии проекта, поиске команды, проблемах и решениях
Написать
Личный блог
Продвигайте свои услуги или личный бренд через интересные кейсы и статьи
Написать

Spark использует cookie-файлы. С их помощью мы улучшаем работу нашего сайта и ваше взаимодействие с ним.