Сложные термины простым языком: криптовалюты для начинающих трейдеров
Майнинг: что это такое, его виды и принципы работы
Несмотря на то, что эта статья предназначена для трейдеров, в первую очередь стоит понимать, откуда берутся криптовалюты. Представим, что есть сеть для хранения информации о транзакциях, как в банке. Если вы переводите деньги с карты на карту, банковская система подтверждает вашу операцию, а затем хранит все необходимые данные (сумма, время операции, данные участников). Только банковские операции проверяются централизованной системой — собственно, банком. С блокчейном ситуация иная, ведь все операции осуществляются в децентрализованной системе. Так кто же проверяет все операции? А проверяют их майнеры с помощью своих сверхмощных вычислительных машин, которые собраны в криптофермы. У каждой операции есть только одно верное решение (хеш), но его нужно найти, при этом обработав огромное количество информации. Компьютеры майнеров обрабатывают эту информацию, тем самым решают тысячи задач ежесекундно. Чем мощнее компьютер, тем больше операций в секунду он может провести, именно поэтому люди тратят десятки тысяч долларов на создание мощностей. Когда, наконец, хеш транзакции найден, его проверяют другие участники сети и создают блок в блокчейне. За такой труд система вознаграждает майнеров криптовалютой — вот так и появляются монеты. Если фиат эмитируется национальным банком, то крипта — майнерами.
Но где изначально хранится валюта? Как я уже говорил, в самой системе. Например, в сеть Биткоина вложен 21 миллион монет и майнеры постепенно добывают их, словно шахтёры добывают уголь.
Выше описанный способ майнинга называется Proof-of-Work — это механизм консенсуса, при котором важную роль в добыче играют мощности участников. Чем больше мощность — тем выше шанс получить награду.
Однако есть и другие механизмы, например Proof-of-History и Proof-of-Stake. Например, в сети с Proof-of-Stake шанс найти ключ (хеш) выше у того валидатора, у которого больше криптовалюты. Валидаторы — это участники сети, как майнеры, только с другим принципом работы. PoS менее безопасен, поскольку решение зависит не от вычислительной техники, а от людей. Но логика сети такова: от функционирования сети зависит благосостояние участников, поэтому сами валидаторы заинтересованы в том, чтобы с сетью все было в порядке. В ином случае они потеряют свои вложения. Поэтому чаще всего выбираются крупные инвесторы, т.к. им больше всего не хочется потерять активы.
Некоторые проекты идут дальше и используют также Proof-of-History (PoH). Этот алгоритм упрощает процесс поиска хеша, а также снижает нагрузку на систему. С помощью этого алгоритма можно указать время, когда произошло событие, тем самым упростив себе задачу в поиске решения.
PoS и PoH — инновационные решения, которые, я уверен, выйдут на лидирующие места. Пока что они сыроваты, но, глядя на общемировые тренды и тенденции в сфере крипты, можно смело сказать: за ними будущее.
Теперь, когда вы узнали, откуда вообще берутся монеты, мы переходим к следующему, не менее интересующему вопросу.
Трейдинг: как читать графики, важные показатели
Наравне с майнингом трейдинг является одним из популярнейших способов заработка на крипте. Его суть проста: купить подешевле, продать подороже. Торговать криптовалютой можно на биржах. Среди бирж, которые полюбились русскоязычным пользователям, выделяются Binance, Bybit, EXMO, Kuna. Зарегистрироваться на них достаточно просто: вводишь почту, подтверждаешь её, придумываешь пароль — всё, теперь ты можешь пополнять свой кошелёк. Однако без дополнительной верификации можно выводить только копейки, поэтому советую пройти дополнительную верификацию: с фото документов, селфи на телефон и т.д. Это делается для того, чтобы не позволить мошенникам пользоваться услугами бирж. Те площадки, которые я перечислил — гарант качества и безопасности, поэтому об утечке личных данных можете не волноваться.
С регистрацией разобрались, теперь — торговля. На примере Бинанса расскажу о том, как «читать» графики и использовать некоторые аналитические показатели.
«Японские свечи» — нет, это не те свечи с ароматом орхидеи, которые стоят у вас на полке, это вид финансовых графиков, которые отображают цены активов за определённый период времени (например, 15 минут, день и т.д.). Выглядят они так: Каждая «свеча» показывает нам цену открытия, закрытия, минимальную и максимальную. Цена открытия — стоимость монеты на начало периода, а цена закрытия — стоимость на конец рассматриваемого промежутка времени. Максимальная и минимальная цена — наибольшее и наименьшее значение за этот период соответственно. Вот наглядная структура этих самых свеч: Длинные графики говорят нам о том, что в этом таймфрейме (моменте времени) монета была очень нестабильной (то есть разница между максимальной и минимальной ценой была значительная). Такое обычно происходит вследствие политических новостей (например, ввод войск в какую-либо страну или бан криптовалют со стороны Китая), судов и других важных событий, которые могут повлиять на курс валюты. Японские свечи являются одним из основных инструментов в арсенале любого трейдера. Они достаточно подробно и одновременно доходчиво визуализируют происходящее с валютой на данный момент. Про торговые тактики, связанные со свечами, вы можете почитать на форумах и сайтах. Здесь я расписывать не буду, ибо статья растянется в несколько раз. Разностороннее изучение графиков в союзе с аналитическим мышлением и опытом может в конечном итоге дать трейдеру некоторое преимущество на рынке. Однако стоит отметить, что одних свечей для полноценного анализа недостаточно, поэтому переходим к следующей части раздела — фундаментальному анализу. Фундаментальный анализ также дает общее представление о текущей ситуации на рынке. Представим, что вы наблюдаете за криптовалютой и считаете, что её цена занижена, и поэтому хотите инвестировать в неё и в будущем собрать сливки. Вот для таких ситуаций вам и необходим фундаментальный анализ. Наверняка среди вас найдутся люди, которые скажут: «Да чего мне покупать этот ширпотреб». Но я вам отвечу, что этот метод широко используется на биржах акций. И даже такой крутой дядька, как Уоррен Баффет заработал существенную часть своего состояния благодаря покупке акций недооцененных компаний. Основная проблема этого анализа — сложность оценки реальной стоимости криптовалюты. Одним из часто использующихся инструментов фундаментального анализа является SMA, то есть простая скользящая средняя. Оптимальной будет SMA с 200-дневным периодом усреднения. Вот так выглядит график средней: Как я уже писал, с помощью исследований была определена оптимальная длина SMA — 200-дневная. Чем этот период длиннее, тем менее средняя подвержена к незначительным колебаниям. Главное не переборщить с этим показателем, ведь длинная SMA отстаёт от текущей ситуации на бирже, а для покупки монет нам необходимо знать это. А вот короткие скользящие средние позволяют более активно реагировать на движения цены и предназначены для поиска краткосрочных тенденций. При анализе графика цены на часовых и суточных интервалах трейдеры применяют «быстрые» EMA с разными периодами усреднения (5, 7, 13, 21, 50). Вместе с «быстрыми» графиками SMA 200 может пересекаться, что служит для нас триггером — продавать монету или наоборот покупать. Как в ниже приведенной ситуации: Сигналом для покупки здесь является ситуация, когда 50-дневная средняя пересечет 200-дневную, двигаясь вверх. И наоборот, триггером для продажи будет ее пересечение с SMA 200 по направлению вниз. Этот показатель не обязательно покажет вам верный прогноз, поэтому для убедительности стоит обратиться ко второму показателю — MACD. Переходим к индикатору MACD (Moving Average Convergence Divergence). Его читают следующим образом: трейдер смотрит, выше или ниже нуля находятся линии на гистограмме под графиком движения цены криптовалюты. Если линии (смотрите на графики под свечами) достаточно долго находятся выше нуля — это сигнал о восходящем тренде, и наоборот. Соответственно, сигналы о покупке или продаже конкретного актива — это пересечения линиями нуля в соответствующую сторону. Линии в индикаторе MACD две — «быстрая» и «медленная». По умолчанию значением быстрой является 12, а медленной — 26. Их пересечения также генерируют дополнительные сигналы для сделок. Когда быстрая линия пересекает медленную в восходящем движении — это сигнал к покупке, и наоборот, когда эта быстрая опускается ниже медленной и пересекает ее — триггер к продаже. Но даже два этих показателей не хватит для точного определения триггеров успешных инвестиций. Зовём на помощь третий показатель — RSI. Последний на сегодня, но не по важности, индикатор — индекс относительной силы (RSI). RSI представляет собой кривую, которая колеблется в диапазоне от 0 до 100. Триггерами могут послужить: Все эти методы не дают гарантии на успех, но значительно увеличивают шанс на прибыль. Этих показателей, которые я привел, хватит для базового понимания анализа биржи. Конечно, когда вы захотите совершить большие сделки, вам лучше подстраховаться и изучить другие показатели технического анализа. В случае хорошего улова у вас вместе с монетами на счету появляется другая проблема — вывод средств. Конечно же, можно вывести через биржи, но комиссии многих останавливают от этой идеи. В этом случае можно воспользоваться р2р-площадками (то есть person to person — обмен без посредников, а значит без гарантий), телеграм-ботами и обменниками. Топ-2 по безопасности занимают биржи и обменники, а вот по критерию выгоды обменники вырываются вперёд. Однако и с обменниками могут возникнуть трудности, ведь из-за их возросшей популярности в сфере начали появляться недобросовестные продавцы. Поэтому для поиска обменников советую использовать специальные агрегаторы для мониторинга обменников (exnode.ru, bestchange). Они собирают в себе только проверенных продавцов, а на сайтах самих агрегаторов можно посмотреть также условия покупки и продажи монет в обменниках. Сервисы бесплатные, так что пользуйтесь с удовольствием. Надеюсь, мой материал замотивировал вас ещё больше. Теперь вы знаете достаточно для того, чтобы начать свой путь на биржу. Успешных инвестиций!
Как вывести монеты