Банк заблокировал операции по счету. Как мы снимали блок
Банк сослался на 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и запросил массу пояснений и документов, включая «экономический смысл транзакций, об основных контрагентах и иную положительную информацию о компании».
Пояснения и талмуд документов не помогли: банк отказался снимать блокировку. Пришлось подключаться нам.
Что мы сделали:
1. Изучили запрос банка и поняли, что никакой конкретики против клиента банк не приводит.
2. Изучили нормативную базу и поняли, что банк неправ: он обязан был обосновать свои подозрения.
3. Подготовили письмо в банк и направили его (см. ниже под подписью).
Блокировка исчезла без сообщений от банка.
Помогло ли наше письмо? Поможет ли оно в другой ситуации? Не знаем, но результат есть.
Делимся своим опытом и письмом в банк как шаблоном (оно длинное — на 3 страницах — с массой ссылок на норматику)
***
Надеюсь, заметка будет полезна.
Давайте общаться!
Всегда приму ваши комментарии и вопросы тут ниже, в личку, в мессенджер
Владимир Данилевский, юрист
А еще есть telegram-канал, где 1 раз в неделю кратко, внятно, без юризмов мы помогаем первым лицам компаний разобраться с их юридическими задачами.
Наше письмо в банк:
