AI для финансового анализа: 5 зарубежных и российских решений

AI позволяет снизить операционные расходы в среднем на 22% и повысить выручку на 10–15% в первый год после внедрения, согласно исследованию McKinsey. Особенно если использовать искусственный интеллект для автоматизации рутинных задач, таких как бухгалтерский учет и работа с финансами. Рассказываем об инструментах, доступным малому и среднему бизнесу, и результате, который они могут принести.

Как AI помогает управлять финансами

Еще недавно работа бухгалтеров и финансовых аналитиков состояла в основном из рутины, например ручного ввода и сверки данных. Теперь эти и другие задачи берет на себя искусственный интеллект.

Автоматизирует отчетность. AI извлекает печатный и рукописный текст из счетов, актов и накладных в бумажном и электронном виде, и разносит данные по нужным статьям учета. Кроме того, искусственный интеллект способен генерировать стандартные отчеты: ОПиУ, ДДС, баланс. Так бухгалтер не тратит рабочие часы на сбор данных, а проверяет готовые документы и интерпретирует цифры.

Минимизирует ошибки. Искусственный интеллект в бухгалтерии выявляет подозрительные операции, дублирующиеся транзакции и некорректные реквизиты в счетах. Это позволяет компании снизить вероятность финансовых потерь.

Прогнозирует риски. AI анализирует исторические данные компании и внешние факторы: например динамику курса валют, тренды рынка. На основе этой информации искусственный интеллект предсказывает кассовые разрывы и периоды сниженного спроса. Такой прогноз помогает компании заранее принять меры: снизить расходы, взять кредит для увеличения оборота, оптимизировать складские запасы.

Важно учесть, что искусственный интеллект не заменяет финансистов полностью, а усиливает их компетенции и оптимизирует рутину. Так специалисты могут сфокусироваться на стратегических решениях и развитии бизнеса.

Какие AI-инструменты для финансового анализа есть на рынке

Компаниям доступны готовые коробочные и облачные решения: выбор зависит от масштаба бизнеса, задач и требований к инфраструктуре. Есть популярные продукты от российских и зарубежных разработчиков.

QuickBooks AI

Онлайн-сервис для бухгалтерского учета QuickBooks предоставляет пользователям AI-агентов. Это цифровые ассистенты, которые автоматизируют финансовое управление:

• предсказывают задержки в транзакциях
• предлагают оптимальные даты для оплаты счетов
• корректируют налоговые отчисления в зависимости от актуальных требований государства
• категоризируют операции, сверяют счета
• строят прогнозы для долгосрочного планирования

Агенты встроены в систему QuickBooks, также их можно интегрировать по API с другими сервисами, например Mailchimp. По данным разработчика, компании с цифровыми ассистентами экономят до 12 часов ежемесячно.

*Сервис недоступен на территории России

IBM Cognos Analytics

Cognos Analytics — платформа для бизнес-аналитики (BI) от разработчика IBM. Она позволяет создавать отчеты, визуализировать данные в виде дашбордов, отслеживать ключевые показатели эффективности. В систему встроен AI-ассистент, который:

1. извлекает данные из различных источников, например таблиц
2. генерирует отчеты и дашборды — не только стандартные, но и по запросу
3. выявляет тенденции, например снижение продаж, и сообщает о них

IBM Cognos Analytics можно интегрировать с MIcrosoft Office, чтобы автоматически переносить данные из электронных документов.

*Сервис недоступен на территории России

Yandex DataLens

Yandex DataLens — российская система для бизнес-аналитики, работает в облаке и собственном контуре компании. На платформе доступен AI-агент. Нейроаналитик суммаризирует и интерпретирует данные по финансам, чтобы принимать управленческие решения. Кроме того, инструмент создает формулы для расчета и графики.

AI-модули для 1C

Решения от 1С официально поддерживают инструменты на базе искусственного интеллекта. Для финансового анализа подходят:

1. «1С:Распознавание первичных документов» — извлечет данные из сканов первичных документов и подготовит их для ввода в информационную базу
2. «1С:Прогнозирование продаж» — построит прогноз сделок на основе данных из информационной базы

Кроме того, в 1С можно создать собственные AI-модули — для этого необходимы знания в области машинного обучения.

Катюша от ПСБ

Предприниматели-клиенты ПСБ автоматизируют рутинные задачи с помощью Катюши — бизнес-ассистента на базе GPT. С цифровым помощником можно связаться в мессенджере «ВКонтакте», чтобы:

1. провести платеж
2. сформировать выписку
3. получить реквизиты для оплаты
4. выставить счет
5. проконсультироваться по вопросам финансов и бухгалтерии

Бизнес-ассистент Катюша доступен с компьютера и мобильных устройств. При генерации ответов используется технология RAG, которая позволяет решать вопросы клиентов в 8 раз быстрее, чем стандартные сценарные боты.

Как бизнес внедрил AI в финансовый анализ

Компании из разных сфер получают измеримую выгоду от искусственного интеллекта в автоматизации финансового учета.

SL Soft автоматизировали бухгалтерские процессы

Российский разработчик бизнес-приложений SL Soft создал для крупного продуктового ритейлера платформу по интеллектуальной автоматизации. Суть в том, что AI работает в симбиозе с программными роботами, которые выполняют повторяющиеся действия вместо человека.

С помощью платформы компания автоматизировала сверку взаиморасчетов с десятками тысяч контрагентов и формирование актов. Раньше бухгалтеры выполняли эти задачи вручную, а теперь только подписывают готовые документы. Внедрение заняло три месяца.

Fintech-компания сэкономила 12 000 рабочих часов за год

Fiserv — американская B2B-компания, которая предлагает решения для онлайн-торговли. Одна из услуг — интернет-эквайринг.

С помощью AI организация автоматизировала классификацию банковских транзакций по MCC-коду. Искусственный интеллект извлекает данные о продавцах из базы данных и подбирает категорию на основе заданных правил валидации. В результате Fiserv сэкономили 12 000 часов за год, а алгоритм принимал верные решения в 98% случаев.

AI в управлении финансами — коротко

1. Искусственный интеллект автоматизирует отчетность, минимизирует человеческие ошибки и прогнозирует риски. Нейросети для бизнеса усиливают компетенции специалистов и экономят рабочие часы.
2. На рынке представлен широкий выбор готовых инструментов — от зарубежных (QuickBooks AI, IBM Cognos) до российских (Yandex DataLens, AI-модули для 1C, «Катюша» от ПСБ), что позволяет выбрать решение под конкретные задачи.
3. Реальные кейсы внедрения доказывают, что AI приносит результат: экономия тысяч рабочих часов, высвобождение времени сотрудников для стратегических задач и повышение точности операций.