8 способов, как digital-агентству или фрилансеру из России снизить налоги и оптимизировать работу в 2025–2026 году
1. Грузия: гибкая международная юрисдикция с налогом 1%
Для агентств, работающих с зарубежными клиентами, Грузия остаётся одним из самых эффективных решений.Статус виртуальной зоны позволяет платить всего 1% с прибыли, работать в USD/EUR, вести расчёты без жёсткого валютного контроля и при этом сохранять прозрачность для банков.
На практике это даёт агентству гораздо больше предсказуемости и гибкости при масштабировании.
2. Армения: минимальные налоги и лояльные банки
Армения подходит тем, кому нужна стабильная юрисдикция и возможность работать практически в нулевом налоговом режиме: от 0% до 5% в зависимости от вида деятельности.
Хороший вариант для агентств, делающих креатив, производство, упаковку и услуги в digital-формате.Банки там спокойнее относятся к рекламе, ИТ и международным выплатам.
3. Российские льготы: они всё ещё работают, если правильно применять
Многие недооценивают, но УСН, льготы для ИТ-компаний, сниженные страховые взносы и грантовая поддержка дают экономию 20–40% годовых расходов.
Это рабочий инструмент, если агентство обслуживает российский рынок или имеет смешанную структуру.
4. Разделение функций на несколько юрлиц
Это не только для "больших агентств".Даже команда из 7–10 человек экономит существенные деньги, если разделяет: производство, продажи, международные расчёты, ИТ-функции.
После внедрения структуры у одного из наших клиентов расходы на страховые взносы упали почти на треть, а прозрачность финансов заметно выросла.
5. Уход от НДС на зарубежные сервисы через иностранную компанию
Большинство агентств переплачивают 20% просто потому, что оплачивают иностранные сервисы через российскую структуру.
Если использовать иностранное юрлицо и международный банковский счёт, НДС исчезает автоматически.Это один из самых быстрых способов увеличить маржу без увеличения объёмов работы.
6. Международные рекламные кабинеты (включая Яндекс.Директ NDS-free)
Закупка рекламы через российские кабинеты становится всё менее выгодной.Поэтому растёт спрос на международные рекламные аккаунты: через Грузию, Армению, ЕС, ОАЭ или Казахстан.
Они дают: отсутствие НДС, бонусы, больше гибкости при оплатах, предсказуемые расходы.
Здесь как раз работает подход, который мы используем в NedT: мы подключаем агентским компаниям международные аккаунты Яндекс.Директ без НДС и с бонусами до 8% от бюджета. Это полностью вписывается в оптимизированную налоговую модель.
7. Мультивалютные счета для защиты от курсовых рисков
Если агентство держит обороты только в рублях, оно теряет от 5% до 12% прибыли в год на конвертации и комиссиях.
Работа через мультивалютные счета позволяет хранить средства в USD/EUR, получать оплату от зарубежных клиентов и платить подрядчикам напрямую, без лишних потерь.
8. Оптимизация через интеллектуальную собственность
Если агентство создаёт креативы, курсы, ИИ-модули, софт или методологии, можно оформить интеллектуальную собственность на иностранную компанию и затем продавать лицензии внутри группы.
Это снижает налоговую базу и создаёт дополнительный контролируемый источник дохода.
Заключение
Агентства, которые продолжают вести весь бизнес через одно российское юрлицо, работать только в рублях и платить НДС на зарубежные сервисы, уже сейчас теряют маржу. В 2026 году этот разрыв станет ещё сильнее.
Международная структура, распределение функций, работа в нескольких валютах и использование международных рекламных кабинетов создают новую экономику агентства: с меньшими расходами и гораздо большими возможностями.
Как мы помогаем
В NedT мы видим, что оптимизация налогов и оптимизация рекламной инфраструктуры всегда идут вместе.
Поэтому мы:
- помогаем выбрать юрисдикцию;
- выстраиваем бухгалтерскую и юридическую структуру;
- подключаем международные кабинеты Яндекс.Директ без НДС и с бонусами;
- настраиваем мультивалютные расчёты.
Если хотите понять, какая модель подойдёт вашему агентству, то напишите в Telegram, мы подскажем и предоставим базовые расчёты под ваш объём бизнеса.
