Криптомиксер: что это и как работает
Цель таких сервисов — усложнить отслеживание источника или назначения криптовалютных средств, что способствует анонимности транзакций в блокчейне.
Принцип работы криптомиксеров заключается в том, что пользователи отправляют монеты в пул, где они смешиваются с монетами других пользователей. В результате каждый участник получает обратно эквивалентное количество криптовалюты, но уже с другим происхождением, что затрудняет или делает невозможным отслеживание транзакций.
ЗАЧЕМ ИСПОЛЬЗУЮТ КРИПТОМИКСЕРЫ
Отмывание денег
Одной из главных причин использования криптомиксеров является отмывание денег. Криптовалюты, в особенности биткойн, изначально считались анонимными, но на практике большинство криптовалют псевдоанонимны — то есть, транзакции можно отследить и связать с конкретными адресами. Криптомиксеры позволяют преступникам скрыть происхождение незаконно полученных средств, делая их практически не отслеживаемыми. Это затрудняет работу правоохранительных органов, которые пытаются обнаружить и пресечь финансовые преступления.
Анонимизация транзакций
Не все пользователи криптомиксеров стремятся к незаконной деятельности. Некоторые люди используют миксеры для защиты своей конфиденциальности. Например, пользователи хотят скрыть финансовые операции от третьих лиц, включая правительства или крупные корпорации. Это особенно актуально в странах с авторитарными режимами или в ситуациях, когда конфиденциальность финансовой информации может подвергаться угрозе.
Приведем пример, в котором допускается использование миксера:
Вы никому не рассказывали о достатке. Это была конфиденциальная информация и вы считаете, что посторонним пользователям не стоит знать о ваших финансах. Ваш адрес неизвестным образом утек в сеть и теперь пользователи знают, что этот адрес принадлежит вам и на адресе определенное количество средств. Для анонимизации, вы используете миксер и выводите средства на новый адрес. Связать новый адрес и старый практически невозможно. Таким образом, вы скрыли активы. С этого момента, у пользователей нет доказательной базы, что новый адрес может принадлежать вам.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА: «ЧЕМ ОПАСНО ИСПОЛЬЗОВАНИЕ КРИПТОМИКСЕРОВ?»
Использование криптомиксеров сопряжено с рядом рисков и опасностей. Во-первых, миксеры часто используются для незаконных целей, что само по себе создает риск для честных пользователей, которые могут оказаться под подозрением правоохранительных органов. Во-вторых, существуют случаи мошенничества, когда операторы криптомиксеров просто похищают средства пользователей. Более того, несмотря на обещание полной анонимности, некоторые миксеры могут вести учет транзакций, что делает их уязвимыми к взлому или передаче информации третьим лицам.
В последнее время правительства и международные организации начали активнее бороться с использованием криптомиксеров. В некоторых странах введены законы, запрещающие работу таких сервисов. Финансовые регуляторы требуют от бирж и других участников криптовалютного рынка соблюдать правила по противодействию отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и процедур KYC (Know Your Customer), что усложняет использование миксеров. Кроме того, правоохранительные органы проводят операции по аресту операторов криптомиксеров и закрытию таких платформ. Например, в 2021 году были закрыты несколько крупных криптомиксеров в Европе, что стало сигналом для преступников о возрастающем контроле над их деятельностью. Одним из заблокированных миксеров стал крупнейший миксер в сети Ethereum — Tornado Cash.
Миксеры являются высокорисованным контрагентом. Инструмент Btrace от компании AML Crypto может помочь пользователям не взаимодействовать с высокорискованными адресами, в том числе, с миксерами. Взаимодействия адреса с миксером (например это миксер usdt) не означает, что история происхождения средств грязная, но это означает, что история происхождения средств — неизвестна, что делает средства также высокорискованными. Представители VASP (провайдер услуг в отношении виртуальных активов) предупреждают пользователей, что при возникновении сомнений в законном происхождении средств на адресе пользователя будет происходить проверка источников происхождения этих средств. В случае, если источником является миксер, то средства могут заблокировать. Инструмент Btrace позволит избежать нежелательных взаимодействий с рискованными адресами и минимизировать возможность блокировок со стороны бирж и обменников.
ПРИНУДИТЕЛЬНЫЕ МЕРЫ ПРОТИВ КРИПТОМИКСЕРОВ
КАК МОЖЕТ ПОМОЧЬ AML CRYPTO
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
