Главное Авторские колонки Вакансии Вопросы
200 0 В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем

Как мы создавали AML Secure: опыт построения бизнеса в криптоиндустрии

Антиотмывочные технологии (AML) давно стали необходимым элементом работы в криптовалютной сфере. Когда мы начинали создавать AML Secure, мы столкнулись с рядом вызовов, но в процессе нашли способы их преодолеть.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Как возникла идея

В 2020-х годах, когда крипторынок рос стремительными темпами, одновременно увеличивалось внимание регуляторов к вопросам соответствия требованиям KYC (знай своего клиента) и AML (противодействие отмыванию денег). Мы заметили, что большинство существующих решений на рынке либо слишком дорогие, либо недостаточно эффективные для среднего и малого бизнеса.

Целью стало создание инструмента, который бы предоставлял качественные услуги по мониторингу транзакций, проверке криптоадресов и анализу рисков — но при этом оставался доступным для стартапов, бирж и небольших криптопроектов.

Так родилась идея AML Secure: универсального, доступного и простого в использовании AML-сервиса.

Этап 1: Исследование рынка

Перед началом разработки мы провели глубокий анализ:

  1. Проблемы клиентов. Мы связались с представителями криптобирж, DeFi-проектов и даже OTC-брокеров. Выяснилось, что у большинства из них было две проблемы: высокая стоимость услуг и сложность интеграции существующих решений.
  2. Конкуренты. Мы изучили лидеров рынка, таких как Chainalysis и CipherTrace, чтобы понять их сильные и слабые стороны.
  3. Регуляции. Мы разобрались в требованиях ключевых юрисдикций (США, ЕС, Сингапур) и заложили их в архитектуру продукта.

Этап 2: Разработка продукта

AML Secure изначально был задуман как SaaS-решение с простым интерфейсом и гибкими API для интеграции. Основные функции:

  1. Мониторинг транзакций: автоматическое отслеживание рисков, связанных с криптопереводами.
  2. Проверка адресов: оценка риска адресов и их связь с незаконными активностями (даркнет, хакерские атаки).
  3. Отчётность: автоматическая генерация отчётов, соответствующих требованиям регуляторов.

На этапе разработки мы столкнулись с несколькими трудностями:

  1. Сбор данных. Мы интегрировали публичные блокчейны и партнерские базы данных, что потребовало мощной архитектуры для обработки больших объёмов информации.
  2. Юридические вопросы. Важным этапом стало взаимодействие с юристами, чтобы убедиться, что наш продукт соответствует международным и локальным нормам.
  3. Простота интерфейса. Наша цель была сделать сервис понятным даже для пользователей без технического образования.

Этап 3: Тестирование и запуск

Перед запуском мы пригласили на тестирование представителей нескольких криптопроектов. Этот этап дал нам важные инсайты:

  1. Один из клиентов попросил добавить функцию мониторинга DeFi-платформ. Мы адаптировали продукт под этот запрос.
  2. Другой клиент указал на необходимость более гибких тарифных планов, чтобы адаптироваться под их изменяющиеся объёмы операций.

В результате тестирования мы не только улучшили функционал, но и создали сильные отношения с первыми клиентами, которые стали нашими амбассадорами.

Результаты и уроки

Сегодня AML Secure используется десятками компаний из разных уголков мира. Мы гордимся тем, что наш сервис помогает не только соответствовать регуляторным требованиям, но и формировать доверие к криптоиндустрии.

Вот ключевые уроки, которые мы извлекли:

  1. Слушайте клиентов. Их запросы и фидбэк — главный источник вдохновения для улучшения продукта.
  2. Гибкость — ключ к успеху. В криптоиндустрии всё меняется молниеносно, и важно уметь адаптироваться.
  3. Ставьте простоту на первое место. Даже сложные технологии должны быть доступными для широкой аудитории.

Заключение

Создание AML Secure стало для нас путешествием в мир инноваций, вызовов и возможностей. Это напомнило нам, что в быстрорастущих индустриях успех зависит от умения вовремя заметить проблему и предложить её решение.

Если вы работаете в криптоиндустрии или планируете создать свой продукт, главное — будьте готовы учиться, ошибаться и двигаться вперёд. Крипторынок только начинает своё становление, и возможности для новых идей здесь безграничны.

0
В избр. Сохранено
Авторизуйтесь
Вход с паролем
Комментарии
Выбрать файл
Не пропустите публикацию!
AML Secure
AML cервис
Блог проекта
Расскажите историю о создании или развитии проекта, поиске команды, проблемах и решениях
Написать
Личный блог
Продвигайте свои услуги или личный бренд через интересные кейсы и статьи
Написать

Spark использует cookie-файлы. С их помощью мы улучшаем работу нашего сайта и ваше взаимодействие с ним.