Трейдинг или инвестиции - какой вариант подходит вам?

В этой статье мы определим, в чем именно разница, обсудим различия между ними и определим что может быть лучшим вариантом для вас.

Чем торговать?

Коротко говоря, торговля включает в себя краткосрочную покупку и продажу финансовых активов. Цель этих коротких и быстрых транзакций — попытаться воспользоваться небольшими колебаниями рынка. Продолжительность, на которую трейдер будет удерживать конкретный актив, варьируется, но трейдеры могут переходить в активы и выходить из них в течение недель, дней и даже минут с целью получения краткосрочной прибыли.

Когда трейдер анализирует, чем торговать, он часто сосредотачивается на технических факторах, а не на долгосрочном будущем актива, или акций компании. Наиболее важным фактором для трейдера является то, в каком направлении будет двигаться конкретная акция или валютная пара, и как это движение может позволить трейдеру получить прибыль.

Куда инвестировать?

Инвестирование предполагает покупку и удержание активов в течение длительного периода времени (обычно от 2+ лет). Цель инвестирования — попытаться накопить прибыль с течением времени в ожидании того, что актив будет расти в цене с течением времени. Независимо от краткосрочной волатильности, инвесторы всегда будут сосредоточены на долгосрочной перспективе.

Инвестирование обычно занимает меньше времени, чем торговля, поскольку вы можете легко делегировать свои инвестиции инвестиционным компаниям или использовать пассивно управляемые ETF. Инвестирование может быть хорошим вариантом, если вы ищете что-то более пассивное.

Чем они отличаются?

Риск

Когда дело доходит до риска, ручная торговля иногда может быть более рискованной, чем инвестирование, в зависимости от торговой стратегии, которую вы используете. Трейдеры должны искать возможности использовать волатильность рынка; это означает, что вы всегда должны следить за финансовыми и экономическими новостями . Отсутствие соответствующего образования, в данном случае, рискованно и может привести к принятию неосознанных решений, что может привести к потерям.

Многие брокеры также позволяют трейдерам увеличивать стоимость своих сделок, предлагая кредитное плечо. Кредитное плечо может быть рискованным, особенно для неопытных трейдеров. В начале трейдеры могут совершать ошибки и фиксировать убытки; это риск дальнейшего увеличения этих потерь за счет использования кредитного плеча.

Инвестирование также сопряжено с риском, и всегда есть возможность потерять все свои деньги. Однако причина, по которой инвесторы могут быть лучше защищены от риска, чем трейдеры, заключается в том, что, имея портфель диверсифицированных активов, вы получите некоторую степень защиты капитала от индивидуальных колебаний. Кроме того, инвестирование в рынок в долгосрочной перспективе исторически окупалось. Попытки угадать рынок могут быть трудными и рискованными.

Возврат

Невозможно сказать, достигнете ли вы более высокой доходности, если выберете одно из направлений, но если вы ищете краткосрочную прибыль и хотите получить более быстрый возврат, то торговля может быть для вас лучшим вариантом. Торговля предполагает более высокий риск, но может принести более высокую прибыль.

Например, инвестирование в акции связано со сравнительно меньшим риском, но, поскольку оно менее рискованное, оно также, скорее всего, принесет более низкую прибыль. Хотя в долгосрочной перспективе он потенциально может принести более высокую прибыль за счет сложных процентов и дивидендов. Ежедневные рыночные циклы не так сильно влияют на долгосрочное инвестирование, что делает его хорошим вариантом.

Важно помнить, что оба варианта никогда не принесут вам прибыль гарантированно, и независимо от того, выберете ли вы торговлю или инвестируете свой капитал, вы несете на себе риски.

Сколько времени необходимо?

Торговля на рынках вручную требует много времени и преданности делу. При торговле происходят постоянные колебания цен на активы, это требует постоянного внимания со стороны трейдера и может быть особенно трудоемким. Если вы хотите стать трейдером, вы должны изучать рыночные тенденции и уметь рассчитывать время, когда рынок достигает более высоких прибылей.

Инвестирование обычно более пассивное, особенно если вы вкладываете средства в такие активы, как фондовые индексы, например, в S&P 500. Вклады в инвестиционный портфель могут пассивно расти и приносить вам дивиденды на протяжении всей жизни.

При управлении своими инвестициями важно учитывать, сколько времени вам придется посвятить процессу и насколько активными вы хотите быть, выбирая одно из двух.

Какой вариант вам больше подходит?

Если вы ищете более пассивный и «невмешательский» подход к приумножению своего капитала, то вам, вероятно, больше подходит инвестирование. Большая часть работы выполняется заранее, когда вы анализируете основы активов, компаний и другие инструменты. Тогда это просто случай, когда вы верите в основные предложения и менеджмент бизнеса для получения прибыли. После того, как вы инвестируете, вы должны оставаться равнодушными к рыночному шуму и продолжать инвестировать в долгосрочной перспективе, чтобы получить плоды. Для еще более пассивного варианта, в современном мире уже есть готовые инвестиционные решения на базе гибридного и высокотехнологичного ИИ, которые могут быть оптимальным выбором.

С другой стороны, трейдеры могут получать выгоду как от растущих, так и от падающих рынков и могут достичь высокой доходности на свои деньги, если они знают, что делают. Если вы можете уверенно проводить технический и фундаментальный анализ, работать со ставками с высоким риском, а также достаточно преданны и терпеливы, тогда торговля может подойти для вас. Форекс и Криптовалюты имеют огромный потенциал прибыли, если вы знаете, что делаете.

Заключительные мысли...

Не существует единой стратегии, подходящей для всех; то, что сработало для других, может не сработать для вас. Какой подход вы выберете, будет зависеть от ваших индивидуальных финансовых целей. Если вас больше мотивирует более высокий риск, более высокая прибыль, тогда торговля может быть для вас лучшим вариантом. Если же вы предпочитаете минимизировать риски и вас устраивает более стабильная прибыль, то инвестирование, скорее всего, будет более подходящим вариантом. Какой бы подход вы ни выбрали, обязательно придерживайтесь его без колебаний.