С 1 июня 2025 года ваши переводы могут приостановить
Что изменилось?
С 1 июня Росфинмониторинг получил право приостанавливать переводы граждан, если есть основания подозревать, что операция может быть связана с мошенничеством, отмыванием доходов или финансированием экстремистской деятельности.
Основание: изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Теперь по запросу Росфинмониторинга банк обязан временно заблокировать перевод и провести проверку.
Как это работает?
1. Росфинмониторинг фиксирует подозрительную операцию.
2. Направляет поручение банку.
3. Банк приостанавливает перевод до выяснения.
4. Клиенту может быть предложено подтвердить законность операции (например, документами).
Насколько это законно и что говорит закон?
Изменения закреплены в Федеральном законе № 115-ФЗ, в новой редакции статьи 7.5.
Теперь прямо предусмотрено, что при наличии признаков сомнительной операции Росфинмониторинг может направить в банк распоряжение о приостановке перевода ещё до его завершения.
Если раньше контроль был в основном постфактум, то теперь перевод могут остановить в момент исполнения, до того как средства дойдут до получателя.
Это стало возможным после поправок, принятых в рамках усиления контроля за легализацией преступных доходов и финансированием экстремистской деятельности.
Что это значит для обычных людей?
Если вы проводите стандартные платежи — всё в порядке.
Но если операция выглядит нетипично (большая сумма, частые переводы, запутанное назначение) — возможна временная приостановка.
— Это не штраф и не блокировка счёта.
— Вас могут просто попросить пояснить, кому и зачем отправлены деньги.
— После этого операцию либо подтвердят, либо откажут.
Контроль за денежными переводами стал более жёстким, но и более точным.
Сейчас важно понимать, как работает закон, и заранее быть готовыми подтвердить легальность своих операций.