World-Check: как удалить информацию о себе
Наш опыт работы с World-Check
Мы — агентство «Репутация Москва». Удаляем из интернета плохие отзывы, негативные статьи, видео и клевету на законных основаниях. Мы удалили свыше 5 тыс. негативных ссылок, которые отрицательно влияли на репутацию и бизнес клиентов.
Однажды к нам обратился мужчина, которому отказали в выдаче визы. Причиной для отказа стало упоминание его отца в базе данных World-Check.
Дело в том, что отец занимался предпринимательской деятельностью, за которую в СССР предусматривалось уголовное наказание. Сейчас это легальный бизнес, а в недалеком прошлом — преступление. Отметка о криминальном прошлом родственника попала в World-Check и стала препятствием для получения визы.
Для удаления информации из базы World-Check необходимо веское основание. Им может стать изменение тональности источника негативной новости, его легальное удаление или решение суда. Мы опубликовали в Сети правдивую биографию родственника и внесли поправки в онлайн-каталог предпринимателей СССР. В результате наших действий характер информации о клиенте в базе World-Check Risk Intelligence изменился. Благодаря этому он получил визу. В 2000 году Лаура Аболи и Дэвид Леппан создали World-Check. Первоначально базой пользовались только банковские служащие для снижения риска финансовых преступлений. Сейчас ее используют государственные и частные коммерческие организации для соблюдения требований KYC («Знай своего клиента»). В 2011 году базу World-Check приобрела Thomson Reuters. В 2018 году World-Check перешла в собственность компании Refinitiv, бывшего подразделения Thomson Reuters, которое специализируется на сборе и анализе сведений о мировом финансовом рынке. В России о базе заговорили в 2010 году после дела Магнитского. Тогда в World-Check попали сведения о 60 россиянах, которые, по мнению американских властей, причастны к смерти Магнитского и хищению денег из государственного бюджета. Все они были внесены в список World-Check One с пометкой PEP — politically exposed persons (политически значимые лица). Почему крупные организации полностью полагаются на World-Check Refinitiv? Все дело в рисках, связанных с клиентами. За обслуживание неблагонадежных лиц предусмотрено наказание в виде крупных штрафов и санкций. Судьба банка Riggs — яркое свидетельство того, что ждет организацию за нарушение федеральных законов. В ходе расследования терактов, произошедших 11 сентября 2001 года, американские власти выяснили, что террористы-смертники пользовались услугами Riggs для отмывания денег. Согласно регламенту, служба безопасности банка должна была проверить клиентов на благонадежность, но не сделала этого. Почему? Следствие установило, что виной тому слабые меры безопасности в банке. В качестве наказания Riggs заплатил штраф в размере $25 млн. Следом за одним громким расследованием последовало другое — банк обвинили в сокрытии состояния Аугусто Пиночета, бывшего диктатора Чили. Серия скандалов разрушила репутацию одного из старейших банков в США и привела к тому, что в 2005 году Riggs купили конкуренты. Алгоритм базы анализирует списки санкционных лиц, базы органов правопорядка и открытые источники, которые часто публикуют непроверенные данные. Речь идет о желтых изданиях и ресурсах, собирающих компромат, фейки и скандальные новости. В базу поступает информация на 60 языках из более чем 240 стран мира. Утверждается, что для проверки поступивших данных аналитики World-Check проводят дополнительные исследования, одним из которых является OSINT (позволяет за 15 минут легально собрать из открытых источников сведения о любом человеке). Но в базу то и дело закрадываются ошибки. О том, что активист получил упоминание в международном черном списке, сообщило британское издание Vice после проведения независимого расследования. Узнав о произошедшем, Наваз пригрозил Thomson Reuters судебным иском о клевете и раскритиковал базу данных, назвав ее «совершенно ненадежной». В ответ на угрозы Наваза о суде Патрик Керр, один из руководителей Thomson Reuters, извинился перед активистом и сообщил, что его профиль с пометкой «террорист» был удален. Керр также напомнил о том, что World-Check Risk Intelligence создавалась для сбора сведений о высокорискованных гражданах и долгие годы ее главной задачей оставалась помощь организациям в пресечении возможных финансовых преступлений. Включение человека в базу, по словам Керра, не должно рассматриваться в отрицательном аспекте. Только как повод для сбора дополнительных сведений о персоне.
Организациям важно не то, какую деятельность ведет клиент. Сейчас главным критерием становится упоминание в базе World-Check. Ее наличие свидетельствует о потенциальном риске и неблагонадежности клиента. Как правило, этого достаточно для того, чтобы отказать в обслуживании.
База данных World-Check: история создания
Термин PEP появился в 90-е годы во время расследования дела Абачи, диктатора, похитившего из казны Нигерии $4 млрд. Во время правления он переводил деньги на счета в Европе. После гибели диктатора новый глава Нигерии потребовал от банков вернуть украденные деньги. Тогда на политической арене впервые прозвучал термин PEP. Это люди, которые в силу общественного положения обладают повышенным риском коррупции. Речь идет о влиятельных политических чинах и руководителях государственных компаний.
Судьба старейшего банка Америки
Источники World-Check One
Однако за прошедшие годы организации стали безоговорочно полагаться на World-Check Refinitiv. 49 из 50 крупнейших мировых банков негласно используют ее для проверки потенциальных клиентов, помня о судьбе Riggs. При наличии упоминания в базе банки могут отказать в открытии счета, использовании анштальтов и трастов, без которых об участии в крупных сделках можно забыть.
