В ЦБ рассказали, сколько россиян переводили деньги на счета теневого бизнеса
Примерно 10 млн россиян в 2024 году переводили деньги на карты теневого бизнеса. Речь идет об онлайн-казино, криптообменниках, пиратских сайтахили наркошопах, пишет РБК со ссылкой на слова главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдана Шабли.
«По нашим оценкам, за последнее время около 10 млн плательщиков совершали переводы на дропперские карты. Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — прокомментировал собеседник издания.
Он добавил, что существуют крупные неформальные площадки теневых финансовых услуг, использующие сотни и тысячи карт дропов — физических лиц для проведения подозрительных операций. Это технологически очень развитые площадки.
«Такой незаконный бизнес не может открыть счет в банке. Зачастую их организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от наших граждан в оплату своих нелегальных услуг», — подчеркнул Шабля.
ЦБ отслеживает активность организаторов дропперских схем и выявляет дропов при помощи «разных баз платежных данных». Чаще всего это обезличенные данные, содержащие лишь цифровой идентификатор платежного реквизита клиента банка.
Шабля уточнил, что у Банка России есть данные почти о 700 тыс. дропов: «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле».
РБК пишет, что Центробанк совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями прорабатывает вопрос создания единой платформы для борьбы с дропами. По задумке регулятора, она позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.
