Банки усилили запросы к юридическим лицам по покупкам USDT

Банки также требуют информацию о контрагентах, с которыми компании взаимодействуют в этой сфере. Об усилении проверок РБК сообщили два источника на банковском рынке и один источник, работающий в сфере криптообмена. Информацию подтвердили и в одном из банков. Первым о таких запросах со стороны банков написал криптоэксперт Виктор Першиков.

По его данным, за последние дни подобные вопросы клиентам направили несколько российских банков, обслуживающих внешнеэкономическую деятельность. При этом банки запрашивали дополнительные сведения в том числе у компаний, которые не участвуют в экспериментально-правовом режиме, дающем ограниченному кругу юридических лиц право использовать цифровые валюты в расчетах по внешнеторговым контрактам.

Источник РБК на банковском рынке подтвердил, что подобные запросы компаниям направили как минимум два банка, обслуживающих внешнеэкономическую деятельность. В Совкомбанке сообщили, что среди обслуживаемых клиентов есть те, у кого частично запрашивали такую информацию.

В бизнес-объединениях РБК отметили, что тенденция действительно появилась, но подобные запросы от банков пока не носят массового характера.

Помимо стандартных вопросов в рамках антиотмывочного 115-ФЗ банки теперь просят объяснить экономический смысл покупки USDT, а также подтвердить, что контрагент, предоставивший криптовалюту, включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и соблюдает правила внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Именно эти пункты стали новыми, отмечают опрошенные РБК юристы и консультанты. Они обращают внимание, что банки начали уточнять информацию у клиентов до 1 сентября, то есть до вступления криптовалютного закона в силу, и в условиях, когда реестр операторов обмена цифровых валют еще не сформирован.