ЦБ решил, как будет бороться с отмыванием денег
Центральный Банк России создаст единую базу устройств для отслеживания операций, которые совершают юридические лица. В нее войдут компьютеры, смартфоны и планшеты, с которых клиенты-юрлица совершают платежи и переводы. В зависимости от действий, клиентам будут присваиваться разные уровни риска — от этого будет зависеть пристальность банковского контроля. Обычных клиентов (физлиц) нововведение не коснется.
В апреле 2018 года ЦБ обязал банки анализировать устройства, с которых клиенты переводят свои деньги. Сейчас каждый банк по отдельности собирают подобную информацию о своих клиентов и хранит ее у себя, так что новая инициатива по сути рестарт уже запущенного в прошлом году проекта.
Как это будет работать
ЦБ будет собирать в единой базе все устройства, с которых компании-юрлица заходят в интернет-банк и совершают переводы. В зависимости от действий клиента ЦБ будет присваивать ему собственный идентификатор с уровнем риска, от которого будет зависеть степень банковского контроля.
Например, если разные клиенты совершают переводы с одних и тех же устройств, то банк относит их к клиентам с повышенным уровнем риска — подобная схема обычно используется для различных финансовых манипуляций. Единая система, уверен ЦБ, позволит своевременно обнаруживать финансовые преступления и эффективно бороться с отмыванием денег и обналичиванием.
Пока проект находится на стадии перезапуска. Дата его запуска неизвестна.
Читайте также:
Как устроены киберпреступления в России: главное из отчета Group-IB
