Лизинг IT-техники в 2023 году для малого бизнеса. Как оборудовать офис без вложений

Если говорить просто, то лизинг — это получение во временное пользование основных средств производства (станок, компьютеры) с опцией выкупа.

Кстати, вопреки расхожему мнению, существует как лизинг для физических лиц, так и лизинг для юридических лиц.

Отличие от кредитования и аренды

Как было сказано чуть раньше — в кредит берется сумма денег, а при лизинге именно любые непотребляемые вещи.

Также, основной юридический регулятор в сфере лизинга — N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»

Основное отличие от аренды: аренда обычно краткосрочная и не подразумевает возможность выкупа.

Что можно взять в лизинг

Предметом лизинга может быть практически что угодно. Проще сказать, что нельзя: это продукты питания, сырье (потому что они не являются непотребляемыми, т.к. хоть и подвержены износу, но все равно пригодны к использованию), земельные участки и природные богатства.

Преимущества лизинга для МСП

Вы получаете партнера. Зачастую, это очень ценно. Добросовестный лизингодатель оборудования не просто найдет для вас нужные артикулы, но еще и подскажет, подходит оно или нет, может предложит какие-то варианты.

Лизинговая компания проверяет как лизингополучателей, так и своих поставщиков на добросовестность. При этом к поставщикам применяются более завышенные требования. Так лизингополучатель может быть уверен, что оборудование будет получено от проверенного подрядчика.

Это дает страховку от сценария, в котором бизнес оплатил на кредитные деньги покупку оборудования, но не получил т.к. контора неожиданно «обанкротилась» или продавец на Алиэкспресс не выслал товар.

Снижение налога на прибыль. В бухгалтерии говорят, что лизинг — это статья расходов, которая делает вам деньги. В любом случае, уменьшается налоговая база, т.е. сумма платежей станет несколько меньше.

Доступно редкое оборудование. Лизинговые компании имеют больше выхода на производителей техники, поэтому могут предложить труднодоступные позиции. Если нужно что-то специфическое, выше вероятность найти требуемое.

Более гибкий график платежей. График платежей можно составить с учетом наибольших доходов компании. Наверняка, одобрительно кивают спецы из сферы HoReCa.

Проще получить. Лизингодатели выставляют менее строгие критерии, учитывают специфику бизнеса. Часто компании заключают специальные договора с производителями техники, поэтому могут предлагать более лояльные условия клиентам. Наконец, лизингодатель не рискует финансами, которые не вернуть, если потрачены: авто или компьютеры вернуть можно практически всегда физически.

Лизинг — не кредит. Банки не рассматривают лизинг как обременение. Если кредитные финансовые средства все же понадобятся, то проще получить кредит и лизинг, чем два кредита. Считается, что выгоднее брать для больших стратегических проектов кредит, т.е. финансовые инструменты и пускать их в оборот, а потребность в оборудовании закрывать лизингом. Используя такой подход, компания получит и деньги для проектов, и технику для работы.

Возврат НДС по лизингу. Тут нужно просто использовать оборудование в деятельности, которая облагается НДС. Лизингополучатель так получает право подать на вычет НДС с платежей по лизингу и с выкупной стоимости актива.

Лайфхак категории «Б». Оборудование в лизинге нельзя подвергнуть аресту: оно же принадлежит лизингодателю. В случае каких-то экономических споров, у бизнеса остаются средства производства. Например, служба такси с автомобилями в лизинг, сможет продолжить развозку, а дизайн-студия продолжит генерировать контент.

Лизинг без первоначального взноса.

В 2023 году есть несколько действующих программ по льготному лизингу. Некоторые из них нацелены на специфические сферы, поэтому расскажем об общих программах:

1. От правительства субъекта можно получить компенсацию затрат на уже существующие договора лизинга. В расчёте учитываются сделки за 2021 и 2022 г.;
2. Фонд развития промышленности может выделить займ, который надо будет погасить в течение 5 лет. Сумма различная, идет на погашение авансового платежа лизингодателю.

Документы для оформления лизинга

Отличаются у разных лизингодателей. Мы просим такие:

1. Устав компании (для ООО), решение об избрании генерального директора (для ОАО);
2. Расширенная выписка с банковского счета/ов компании за последние 6 месяцев;
3. Бухгалтерский баланс, налоговая отчетность за последний отчетный период (с отметкой ФНС);
4. Свидетельство о регистрации / ИНН, ОГРН.

Заключение

Если нужно «сразу» и сейчас, то лизинг действительно помогает. С помощью действующих государственных программ поддержки малого бизнеса, существует реальная возможно получить оборудование и деньги на него. В таких условиях, кредитные средства будет выгоднее тратить не на средства производства, а развитие и масштабирование бизнеса.

Лизингодатель не просто найдет нужное оборудование, но и даст советы по эксплуатации, поможет с установкой, проведет обучение, если потребуется. В некотором роде, заключая договор лизинга, клиент получает бонусом техническую экспертизу поставщика и избавляется от необходимости самостоятельно выбирать и осваивать оборудование.

#лизинг #лизингбезвзноса #льготныйлизинг