Получение криптолицензии в Эстонии

Эстония считается одной из перспективных юрисдикций для запуска стартапа в Европе. Это объясняется тем, что регулирование Fintech в Эстонии обеспечивает благоприятные условия для бизнеса, связанного с обменом цифровых валют и торговлей криптоактивами. Многие предприниматели выбирают это государство в качестве альтернативы таким признанным центрам европейского криптобизнеса, как Швейцария и Мальта.

Регулирование криптодеятельности в Эстонии

Основным надзорным органом, который отвечает за контроль и лицензирование крипотбизнеса в Эстонии, является Служба финансовой разведки (FIU). До 2017 года в стране не было специального законодательства для криптодеятельности. Однако после вступления в силу Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования преступной деятельности был установлен режим регулирования эстонских криптобирж и криптообменников.

Получение эстонской криптолицензии необходимо если вы планируете осуществлять деятельность, связанную с виртуальными валютами, или предоставлять услуги криптокошелька. «Виртуальная валюта» определяется законодательством как стоимость, выраженная в цифровой форме, которая может передаваться и обмениваться в цифровом виде. Криптовалюты могут приниматься физическими и юрлицами в качестве средства оплаты, но при этом не являются законными платежными инструментами.

Если вы намерены зарегистрировать криптобиржу в Эстонии, следует учитывать, что в юрисдикции ранее существовали два вида лицензий:

1. Провайдера услуг обмена цифровых валют; и
2. Провайдера услуг криптокошелька.

В прошлом году в Закон о AML были внесены поправки, которые регламентируют обновленные правила лицензирования поставщиков криптоуслуг в Эстонии.

Получить лицензию поставщика услуг кошелька виртуальных ценностей в Эстонии необходимо для:

1. Обмена цифровых валют на фиатную (и наоборот);
2. Обмена виртуальных валют на другую криптовалюту;
3. Переводов криптоактивов;
4. Услуг хранения криптоактивов.

Получить эстонскую криптолицензию можно, подав заявку в FIU. После получения соответствующего разрешения криптокомпания подпадает под определение финансового учреждения, однако к ней не предъявляются дополнительные требования в отношении отчетности. Размер минимального капитала обычно определяется после рассмотрения бизнес-плана.

Для того чтобы получить лицензию на криптообменник в Эстонии необходимо:

1. подтверждение наличия зарегистрированного офиса на территории страны;
2. вести соответствующую деятельность в государстве (бОльшая часть пользователей должна быть из Эстонской Республики);
3. назначить как минимум одного местного директора;
4. назначить сотрудника по комплаенсу, который впоследствии будет проходить собеседование с регулирующими органами;
5. предоставить описание планируемой деятельности (бизнес-план);
6. принять меры, направленные на борьбу с отмыванием денег;
7. разработать внутренние правила контроля в соответствии с GDPR и другими законодательными актами.

Список не является исчерпывающим, так как регуляторы могут запросить дополнительную информацию по своему усмотрению.

Заключение

Рассмотрение заявки на получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии происходит, как правило, в течение 1 месяца после того, как регулирующие органы получили необходимую документацию. Если вы планируете зарегистрировать криптообменник в Эстонии, следует учитывать основные требования действующего законодательства. Больше информации по данному вопросу вы можете узнать, посетив наш сайт и ознакомившись с дополнительными материалами.