Криптодеятельность в Великобритании

В последнее время криптовалюта является одним из наиболее популярных разновидностей цифровой валюты. Получение криптолицензии в Великобритании — одна из самых востребованных процедур для тех, кто хочет предоставлять услуги, связанные с криптоактивыми на территории страны. Криптоактивы охватывают множество различных типов продуктов, но наиболее часто используемыми типами криптовалют являются: Bitcoin, Litecoin, Ether и др. Они предназначены для использования в качестве способа оплаты. Криптовалюта регулируется в Великобритании Законом AML/CFT. Управление по финансовому надзору (FCA) несет ответственность за надзор за деятельностью компаний, связанных с криптовалютами. Именно поэтому регистрация криптобиржи в Великобритании должна происходить в FCA. Далее мы более детально опишем регулирование криптовалютной деятельности в Великобритании.

Регулирование криптодеятельности в Англии

Для того чтобы выйти на местный рынок, нужно зарегистрировать криптобиржу в Великобритании в FCA. В случае авторизации компаниям предоставляется возможность торговать криптоактивами, являющимися финансовыми инструментами в соответствии с Директивой о рынках финансовых инструментов II (MiFID II).

Предприятия, уполномоченные FCA, должны соответствовать требованиям, которые установил регулятор. Наиболее важным фактором при покупке и продаже криптоактивов в Великобритании является обеспечение того, чтобы криптовалюта не использовалась для финансирования незаконной деятельности или отмывания денег. Поэтому криптопредприниматели должны регистрировать криптобизнес в Великобритании в соответствии с правилами FCA. Для того чтобы открыть криптобизнес в Британии, нужно не только соблюдать правила AML/CFT, но и разработать и внедрить механизм реализации политики AML/CFT в своем предприятии.

Регулятор контролирует своих клиентов, которые покупают и продают валюту в стране с помощью процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Она задействуется во многих криптофирмах в стране. KYC используется для предоставления такой информации, как:

1. удостоверение личности клиента;
2. паспорта;
3. водительские права;
4. фотографии.

Кроме того, с помощью процедур Due Diligence (CDD) определяются риски и принимаются меры предосторожности в соответствии с этими рисками. Такие меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности в криптобизнесе.

Регистрация криптокомпании в Великобритании: устранения рисков

В Великобритании FCA ввело некоторые меры по снижению и устранению рисков отмывания денег при торговле на британской криптообменной бирже. В основе FCA лежат нормативные акты, направленные на выявление и оценку рисков, связанных с AML и CFT, а также на разработку политики и мер контроля, направленных на устранение этих рисков, когда предприниматель хочет зарегистрировать ICO компанию в Великобритании. Процедуры KYC и CDD должны проводиться на предприятиях с целью выявления и оценки этих рисков. FCA регулярно проверяет, соответствуют ли криптопредприниматели этим правилам. Стоит учитывать, что будущие заявители на открытие криптовалютной компании в Великобритании, также должны придерживаться данных законодательных актов.

FCA также заявило, что будет предпринимать быстрые действия, когда предприятия не могут достичь желаемых стандартов в отношении криптоактива, если будет установлено, что есть риск нанесения ущерба целостности рынка. В январе 2020 г. FCA ввело в действие новые регулирующие полномочия, позволяющие предприятиям, работающим с криптоактивами, контролировать, как они управляют риском отмывания денег и финансированием неправомерной деятельности.

Целевая группа по криптоактивам (Cryptoasset Taskforce) была создана в марте 2018 года для анализа того, как компании соблюдают правила соответствия.

Регистрация криптобиржи в Британии: авторизация

Как правило, регистрация криптовалютной биржи в Великобритании происходит в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA). Криптокомпания может подать заявку на получение криптолицензии в Великобритании. Хотя в руководстве FCA не содержится специальных положений о регистрации криптоомбенника в Великобритании, в нем акцентируется, что организации, занимающиеся деятельностью, связанной с криптовалютами, которая подпадает под действие существующих финансовых правил, должна получить соответствующее разрешение.

Заключение

Специалисты TK Deal проанализировали основные аспекты регулирования криптодеятельности в Соединенном Королевстве. Управление по финансовому надзору (FCA) выступает в качестве надзорного органа за криптокомпаниями. Регистрация криптовалютной компании в Великобритании и получение криптолицензии в Великобритании проходят через FCA. Главный закон, в соответствии с которым нужно работать криптокомпаниям, является Закон AML/CFT. Предприниматели, желающие открыть криптовалютную компанию в Великобритании и получить криптолицензию в Англии, должны разработать и внедрить правила соблюдения политики AML/CFT. Для уточнения более детальной информации обращайтесь к специалистам.