Разбор индексов в инвестициях. Что такое индекс?
Если грамотно подходить к процессу, знать наполнение выбранных индексов, соблюдать диверсификацию, то безопасный сон вам обеспечен, вне зависимости от колебаний мировых рынков.
Чтобы понять, что же такое индексное инвестирование, и с чем его едят, нам определенно потребуется матчасть. Учить ее не обязательно, но знать точно стоит.
Индексное инвестирование это прежде всего пассивная модель, которая подразумевает вложение средств в уже практически готовый портфель, или корзина из ряда акций: конкретная отрасль или, к примеру, основные акции дружественной Китайской Народной Республики. Именно для начинающих инвесторов более удобного формата не найти. Почему-то общепринято, что индексное инвестирование больше подходит под долгосрочную перспективу, но с этим можно поспорить.
Теперь об индексе. Самое комфортное для восприятия следующее определение: индекс — это показатель изменения цен определенной группы ценных бумаг. Основными и наиболее популярными индексами российского фондового рынка являются (IMOEX) — индекс Мосбиржи и (RTSI) — Индекс РТС.
В IMOEX на данный момент входят 40 основных, самых ликвидных и развивающихся организаций страны. Со списком акции легко ознакомиться, он находится в открытом доступе. Состав «участников» пересматривается раз в квартал. Одни могут исключить, другие добавить, — все в зависимости от перспектив дальнейшего роста компании. Структура индекса также может существенно меняться от месяцу к месяца, но на данный момент выглядит примерно так:
— компании нефтегазового сектора — примерно 40%;
— компании финансового сектора — примерно 20%;
— металлургический и горнодобывающий — чуть меньше 20%.
Оставшиеся места делят между собой потребительский сектора, телекомы и др.
Следовательно, индекс движется в зависимости от находящихся в нем акций. Когда они растут — значение индекса увеличивается, и наоборот: когда бумаги дешевеют — индекс снижается. Расчет индекса производится как простое среднее арифметическое цен на эти акции. Конкретно методика расчета индекса IMOEX находится в файловой библиотеке на официальном сайте Мосбиржи -https://fs.moex.com/files/3344.
Индекс РТС — один из индексов Московской биржи. Он выражен в долларах, в отличие от индекса МосБиржи, выраженного в рублях. Состав бумаг в обоих индексах идентичный, при этом динамика отличается вследствие влияния курса рубля к доллару.
Чем же удобно индексное инвестирование? Если нет достаточно большого инвестиционного капитала или времени/возможности/ мощных аналитических инструментов при подборе активов, и вы хотите максимально диверсифицировать свой портфель, — этот вариант ваш. А с брокером БКС, не обременённым санкционной политикой, открывается более широкий выбор инструментов, в том числе в индексном инвестировании.