Дешевая валюта — окно возможностей

С начала 2025 года рубль вырос к доллару на 32% — внушительный результат. И теперь многие аналитики ожидают откат и рост доллара. Я не знаю, когда и как быстро будет расти доллар, но исторически после таких серьезных падений действительно начинался ощутимый рост.

И поэтому сейчас, когда за рубли можно купить больше валюты, возникает вопрос, куда ее лучше вкладывать, чтобы больше заработать в случае девальвации рубля, но и чтобы получать доходность, если ее не будет еще продолжительное время.

Инструменты в России

Выбор валютных инструментов, доступных внутри страны, сейчас ограничен. Но вполне можно выбрать, что купить:

1. Просто валюту. Действительно просто, но без доходности это все равно постепенная потеря денег.
2. Валютные облигации. Нам доступны как замещающие долларовые, так и юаневые облигации. Это хороший инструмент, но проблема в том, что часто, когда падает рубль, падают и другие российские инструменты. И может оказаться, что валюта вырастет, а облигации в валюте упадут, и в итоге мы не получим никакой прибыли.
3. Золото и серебро. Отличные валютные инструменты, но они сами по себе уже так сильно выросли, и теперь настолько волатильны, что за этим движением могут потеряться колебания валютного курса.
4. Фьючерсы на зарубежные ETF дают возможность инвестировать в зарубежные акции. Здесь есть выбор и американского сильно выросшего рынка, и других, более дешевых. Это может быть интересным вариантом в долгосрок.
5. Фьючерсы на криптовалюту. Падение биткоина за несколько месяцев превысило 40%. С учетом сильного рубля покупка дешевой криптовалюты выглядит привлекательно, но, конечно, это высокие риски, ведь она легко может упасть еще на 50%.

Инструменты за рубежом

Если у вас есть доступ на зарубежные рынки, особенно на американские биржи, то здесь открываются широкие возможности для валютных инвестиций. Вы можете приобрести и консервативные облигации, и акции разных стран. Большой плюс — все эти активы не связаны напрямую с Россией и не будут падать вместе с рублем, если у него вдруг произойдет девальвация.

Криптовалютные инструменты DeFi

Для тех, кто не может или не хочет открывать счет за рубежом, есть возможность использовать криптовалютные активы. Здесь можно говорить о подешевевших биткоине, эфире и прочих, но хочу обратить внимание на возможность покупки долларовых стейблкоинов и размещения их под проценты. Они не будут проседать в цене, а приносить могут больше, чем рынки акций. Получается очень любопытный инструмент, если вы хотите не только дождаться роста доллара, но еще и хорошо в нем зарабатывать.

Портфели

Если детальнее посмотреть вокруг, то можно найти много интересных возможностей для разных ситуаций. Но куда лучше не тактически и спекулятивно подбирать инструменты, а применять стратегии, которые будут уверенно проходить разные стадии рынков.

О том, какие стратегии и портфели я использую для своих денег, и что с ними сейчас происходит, обсуждаем на этой неделе в Телеграм канале https://t.me/glavinvest