Ограничения на снятие наличных: новые правила с 1 сентября 2025 года

В данной статье разберем, что именно может стать причиной ограничения, а также как это повлияет на клиентов и бизнес.

Признаки мошеннических действий

Согласно новым правилам, банкам позволено ограничивать сумму снятия наличных до 50 тыс. рублей в сутки на 48 часов, если будет выявлен хотя бы один из следующих признаков:

1. Несоответствие запросов клиента. Если время, место, сумма снятия, а также частота запросов отличаются от привычных параметров клиента, это может вызвать подозрения у банка.
2. Попытка снятия наличных после значительных финансовых операций. Если клиент пытается снять наличные в течение 24 часов после получения кредита или перевода крупной суммы через систему быстрых платежей, это также может стать основанием для ограничения.
3. Подозрительная активность по связи. Банки будут получать информацию от операторов связи о подозрительных звонках или сообщениях, которые клиент мог получить перед попыткой снять наличные.
4. Компрометация данных. Если есть информация о рисках утечки данных банковской карты, то это также послужит основанием для вмешательства банка.
5. Технические аномалии. Необычная активность в сессии дистанционного банковского обслуживания или информация о вредоносных программах также могут стать причиной ограничения.
6. Многочисленные отказы. Пять или более отказов в течение дня могут также привести к блокировке операции.

Уведомление клиентов

Клиенты будут уведомлены о введении ограничений и получат полную информацию о том, на каком основании это произошло. Банк обязан указать номер закона или пункт из договора, а также разъяснить, какие действия следует предпринять клиенту для восстановления доступа к своим средствам.

Это нововведение повысит уровень защиты клиентов от мошеннических действий, однако, оно может также вызвать затруднения для добросовестных клиентов. В частности, для малого бизнеса ограничения на снятие средств с расчетного счета могут привести к остановке работы. Приостановка возможностей вывода средств может оставить бизнес без возможности погасить долговые обязательства или произвести важные закупки.

Планирование снятия наличных

С учетом новых правил, следует заранее планировать свои финансовые операции. Спонтанные попытки снятия наличных могут привести к ненужным ограничениям и стрессам. Приемлемой стратегией будет создание графика снятия средств. Например, если вы знаете, что вам потребуется крупная сумма наличных, стоит заранее предусмотреть этот вопрос.

Вывод

С введением новых ограничений вопрос безопасности финансовых операций становится еще более актуальным. Основной задачей как государственных органов, так и банков остается защита граждан от мошенничества. Поэтому необходимо с ответственностью подходить к управлениям своими финансами.

Передача бухгалтерии в руки профессионалов, таких как компания «Честные числа», освобождает ваше время и силы для стратегического роста бизнеса.

Случалось ли вам сталкиваться с банком по вопросам ограничений или подозрительных операций? Делитесь в комментариях!