Скам с «не теми реквизитами» в P2P: и как не потерять деньги

Мошенник пытается сыграть на том, что при переводе по номеру телефона банк может отображать разные имена получателя в зависимости от способа отправки. Цель проста — заставить вас отправить деньги на указанный номер, затем заявить, что это «не его реквизиты», создать давление и попытаться вынудить отменить платёж или отпустить криптовалюту бесплатно.

Как выглядит схема

Человек заходит к вам в сделку как покупатель вашей криптовалюты. Метод оплаты — СБП или перевод по номеру телефона. В ордере указан только номер, без ФИО. Далее происходит следующее:

1. Вы отправляете деньги на указанный номер телефона.

2. В чеке отображается одно имя — допустим, «Иванов И.И.».

3. Контрагент говорит: «Это не я. Вы отправили другому человеку».

4. Он начинает давить — угрожает блокировками, жалобами, давит страхом и насмешками.

5. Его задача — вызвать сомнение и заставить отпустить криптовалюту или закрыть спор.

Расчёт идёт на то, что вы не знаете: отображение имени может меняться, если переводить по-разному (через избранные, шаблоны, меню СБП или вкладку «Платежи»). Фактически вы отправили деньги именно ему, просто система вывела другое отображение ФИО. Это чистая психологическая манипуляция.

Как защититься — простые и спокойные шаги

✔ Всегда уточняйте ФИО получателя перед оплатой. Обычная фраза: «Подтвердите ФИО получателя». Это стандартная практика безопасности.

✔ Делайте скрин перед оплатой с номером и именем. Скрин — это железное доказательство и ваша уверенность.

✔ После перевода сохраняйте чек. Чек подтверждает, что деньги ушли именно на указанный номер.

✔ Не поддавайтесь давлению и угрозам. Угрозы и агрессия — не аргумент, а фактор риска. Нормальный контрагент не будет вас торопить или унижать.

✔ При споре формулируйте чётко и делово. «Перевод выполнен по номеру телефона из ордера. Имя подтверждено. Чек приложен». Этого достаточно для защиты.

Почему этот сценарий не опасен, если действовать правильно

Вы полностью защищены, если:

• перевод сделали по реквизитам из сделки,

• у вас есть чек,

• вы подтвердили или зафиксировали ФИО получателя,

Биржа видит данные ордера. Банк видит платёж. Факты на вашей стороне.

Такие попытки мошенничества работают только на тех, кто торопится, сомневается и действует эмоционально. Спокойная проверка — защита от 100% подобных сценариев.

Главное правило

Деньги отправляем только тем, чьи данные подтверждены. Споры закрываем фактами, а не эмоциями. Чёткая логика и проверка реквизитов — гарантия безопасности в P2P.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и заработке на перепродаже крипты в ТГ канале — КриптоМарс