Паевые фонды УК «Первая» — лидеры по доходности в 2024 году

Прошедший 2024 год оказался непростым для инвесторов: стратегии, которые ранее приносили стабильный результат, потеряли эффективность, а на первый план вышли инструменты денежного рынка и драгоценные металлы. Наибольший рост продемонстрировало золото, прибавившее в цене 44,5%, а вторую позицию по доходности заняли рублевые биржевые фонды, работающие на сделках обратного РЕПО. В сложившихся условиях добились успеха те управляющие компании, которые смогли предложить клиентам инновационные и результативные решения. В числе таких лидеров — УК «Первая», удостоенная множества престижных наград. Давайте разберёмся, какие инструменты предлагает инвесторам эта компания.

Проверено временем

Управляющая компания «Первая» основана в 1996 году и специализируется на доверительном управлении активами. За почти тридцать лет работы УК пережила не один кризис и смогла сохранить и укрепить лидирующие позиции на инвестиционном рынке. Сохранять статус флагмана отрасли «Первой» помогает сильная команда экспертов и умение оставаться на шаг впереди конкурентов.

С 2022 года УК «Первая» уделяет особое внимание развитию аналитического направления и персонализации решений для клиентов. В компании работает около двадцати портфельных управляющих с более чем десятилетним опытом работы и команда аналитиков, признанная лучшей по версии Extel Pan-Europe Survey от WeConvene. Эффективно управлять активами клиентов УК также помогает собственная система риск-менеджмента, работающая по современным международным практикам и стандартам.

ПИФы УК «Первая»

Одно из ключевых направлений деятельности УК «Первая» — паевые фонды, которые в 2024 году привлекли наибольший объем инвестиций. Особый интерес инвесторов вызвали фонды денежного рынка, совокупный приток средств в которые составил 756 млрд рублей. Для многих БПИФы стали одним из немногих инструментов, способных обеспечить доходность на уровне стремительно растущей ключевой ставки Центробанка. В течение года регулятор придерживался жесткой денежно-кредитной политики, что оказывало давление на рынок акций и облигаций.

На фоне роста ключевой ставки существенно выросла привлекательность БПИФ «Сберегательный» (SBMM) УК «Первая» — отзывы клиентов свидетельствуют о высокой доходности этого биржевого фонда. Инвесторы получают прибыль от вложений за счет сделок обратного РЕПО с центральным контрагентом под КСУ и ОФЗ, что позволяет зарабатывать на повышении ключевой ставки. Среди всех паевых фондов УК «Первая» SBMM оказался лидером и привлек более 195 млрд рублей.

Если изучить отзывы о ПИФах УК «Первая», становится понятна причина популярности SBMM. Стоимость одного пая составляет около 15 рублей, а инвестиции доступны в приложениях «Сбера» — для покупки нужен только активный брокерский счет. Управляющая компания в 2024 году дважды снижала комиссию для клиентов и довела ее до 0,333%. Этот сбор уже включен в стоимость пая и не создает дополнительной финансовой нагрузки на инвесторов. Согласно отзывам клиентов УК «Первая», инвестиции в SBMM привлекают многих именно своей доступностью.

«Сберегательный» — флагманский продукт в списке паевых фондов УК «Первая», однако далеко не единственный. Управляющая компания предлагает своим клиентам более 30 инвестиционных инструментов в виде ПИФов, рассчитанных на разный уровень риска. В десятку лучших фондов на российском рынке, помимо SBMM, вошли:

1. «Накопительный»;
2. «Фонд акций с выплатой дохода»;
3. «Фонд смешанный с выплатой дохода»;
4. «Доступное золото».

Инновационными продуктами УК стали биржевые фонды, инвестирующие в ценные бумаги, номинированные в юанях. Это в первую очередь SBCN — аналог фонда «Сберегательный», но в китайской валюте. Отзывы инвесторов «Первой управляющей компании» подтверждают, что паи этого фонда за год принесли доход выше, чем ставка по юаневым депозитам.

Самые доходные фонды

Среди самых доходных паевых фондов УК «Первая» выделяется «Доступное золото» (SBGD). За 2024 год он продемонстрировал рост на 43,11%. Как показывают отзывы клиентов УК «Первая», этот ПИФ остается одним из немногих инструментов, которые дают возможность инвестировать в золото, что особенно актуально в случае ослабления рубля.

В 2024 году золото продемонстрировало рекордный рост в стоимости, достигнув исторического максимума в октябре, когда цена унции поднялась до 2800 долларов США. Эксперты объясняют рост котировок увеличением мирового спроса на драгоценный металл, а также усилением геополитической нестабильности и эскалацией напряженности на Ближнем Востоке. Как отмечают инвесторы УК «Первая», покупка паев фонда «Доступное золото» стала самым доступным и удобным способом заработать на росте мировых цен на драгоценный металл, тем более что в феврале этого года золото обновило свой исторический рекорд.

Фонд «Накопительный» — еще один популярный инвестиционный продукт УК «Первая». Доход в этом случае складывается за счет инструментов денежного рынка, купонов по облигациям и увеличения стоимости бумаг. В фонд входят тщательно отобранные экспертами активы с низким уровнем риска и высокой потенциальной доходностью. Покупка пая позволяет инвесторам зарабатывать на разных активах в составе фонда пропорционально своим вложениям. Даже при самом негативном прогнозе доходность фонда составляет 20,9% годовых. Отзывы подтверждают, что благодаря профессионализму в управлении активами УК «Первая» стоимость пая в течение 2024 года постоянно росла.

ПИФ «Накопительный» выбирают инвесторы, желающие одновременно заработать и сохранить доступ к деньгам. Отзывы об АО УК «Первая» подтверждают, что доходность инвестиций в ПИФы оставалась на уровне банковских вкладов с той разницей, что деньги не замораживались на длительный срок, и инвесторы могли в любой момент продать паи без потери дохода. Подать заявку на продажу можно в любой рабочий день.

Мнения клиентов об УК «Первая»

В сети можно найти множество отзывов о «Первой управляющей компании». Разумеется, мнения инвесторов различаются, и не все из них исключительно положительные — это объясняется общей сложной ситуацией на инвестиционном рынке в последние годы. Однако ключевые достоинства УК «Первая», которые отмечают клиенты, остаются неизменными: грамотный и профессиональный подход к управлению активами, многолетний опыт работы и широкий выбор инвестиционных решений, позволяющий удовлетворить разные ожидания инвесторов.

В отзывах об УК «Первая» пользователи позитивно оценивают доступность ПИФов. Приобрести паи можно в любой рабочий день, в том числе в приложениях «Сбера» для инвестиций и онлайн-банкинга. Также пользователи отмечают отсутствие скрытых платежей, быструю обработку заявок и хорошую работу технической поддержки.

Отзывы об управлении активами УК «Первая» не менее положительные. Клиенты хвалят хорошую доходность от вложений, отсутствие проблем с выводом средств и возможность инвестировать через приложения Сбербанка.

Негатив в отзывах об АО «Управляющая компания Первая» тоже встречается. Последние замечания в основном касаются выросших комиссий при покупке паев фонда «Доступное золото». Однако одновременно клиенты отмечают, что тенденция к повышению сборов наблюдается на многих инвестиционных площадках. Доходность фонда инвесторы оценивают как хорошую.

Подводя итоги, можно сказать, что 2024 год стал для УК «Первая» годом роста и новых возможностей. Компания не только укрепила свои позиции на рынке, но и предложила инвесторам эффективные решения, адаптированные к текущим экономическим реалиям. Высокая доходность фондов, таких как «Доступное золото» и «Накопительный», подтверждает грамотный подход к управлению активами и стратегическому отбору инструментов.

В начале 2025 года интерес клиентов к инвестиционным продуктам УК «Первая» продолжает расти. В лидеры по доходности вырвались фонды «Накопительный» и «Индекс Мосбиржи IPO». В условиях жесткой денежно-кредитной политики регулятора и возможного снижения геополитической напряженности именно такие инструменты могут показать более динамичный рост по сравнению с широким рынком.

В целом, отзывы клиентов говорят о доверии к УК «Первая» и ее способности предлагать современные и прибыльные инвестиционные решения. Если текущие тенденции сохранятся, 2025 год может принести инвесторам новые возможности для роста капитала, а управляющей компании — дальнейшее укрепление позиций в отрасли.