Как диверсифицировать портфель, чтобы заработать на колеблющемся рынке?
Диверсификация помогает уменьшить волатильность вашего портфеля.
Представьте крипторынок как океан, где каждый актив — это судно, борющееся с волнами. Вложиться в один актив — значит поставить на одно судно в бурю. Диверсифицированный портфель же больше похож на флот, где даже если одна лодка дает течь, остальные поддерживают общую устойчивость. Это позволяет зарабатывать там, где сейчас тренд, и оставаться в игре, когда один из секторов проседает.
Основная теория, которая описывает диверсификацию — это портфельная теория Марковица. Она помогает собрать портфель так, чтобы снизить риски и увеличить прибыль. Используя данные о прошлых движениях активов, она подсказывает, в каких пропорциях распределить средства, чтобы сохранить баланс между доходностью и устойчивостью.
Как понять, насколько портфель диверсифицирован?
1️⃣ Количество активов: избыток «яиц в одной корзине» не помогает.
Портфель с 2-4 активами — это не диверсификация. Чем больше у вас активов, тем меньшая доля каждого из них влияет на общий результат. Если в вашем портфеле, например, много DeFi-монет с невысокой капитализацией, то разумно выделить для каждой из них по 3-5 % капитала. Так, если пара проектов обесценится или уйдет в скам, убытки будут ограничены 12-16 %. Но если у вас всего 4 актива, то каждый из них весит 25 %. Потеря хотя бы одного актива в таком портфеле сразу приведет к просадке на 25 % — не самое лучшее соотношение риска и доходности. 2️⃣ Связь активов: уменьшаем корреляцию, увеличиваем стабильность. Чтобы диверсификация работала, активы не должны слишком зависеть друг от друга, корреляция между ними должна быть средняя или низкая. Лучше комбинировать монеты из разных экосистем — например, BTC, ETH, BNB, Solana, TON и SUI. Эти монеты принадлежат к разным экосистемам, в каждой из них происходят свои процессы — поэтому монеты не так сильно связаны в ценовой динамики. Быстро оценить корреляцию между основными монетами можно с помощьюhttps://www.blockchaincenter.net/en/crypto-correlation-tool/ Когда рынок на подъеме, растут почти все монеты, а на спаде они вместе проседают. Поэтому измерять корреляцию стоит в периодах стабильности или умеренной активности. ‼️ Важно: если во время общего роста одна из ваших монет стоит на месте, это тревожный сигнал. Проведите анализ и выясните, почему она «выпадает» из общей картины — возможно, она больше не стоит вашего внимания. На фондовом рынке инвесторы распределяют активы по отраслям, чтобы воспользоваться ростом экономики в целом. В таком портфеле присутствуют компании из разных секторов. Это помогает зарабатывать и на стабильном росте дивидендов, и на увеличении капитализации, несмотря на разницу в динамике — пока ИТ растет, энергетика может стагнировать. Аналогичный подход работает и в крипте — здесь тоже важно не класть все яйца в одну корзину. Вот основные параметры, которые стоит учитывать при составлении криптопортфеля: Диверсифицируйте активы по экосистемам, к которым они принадлежат. Пример: BTC, ETH, BNB, Solana, TON, SUI. Монеты из разных сетей реагируют на рынок по-разному, поэтому распределение между ними помогает сгладить волатильность и снижает риски. 2️⃣ Классические монеты и альтернативные активы. Портфель может включать не только классические монеты, но и альтернативные инвестиции — NFT, игровые предметы, анонимные TON-номера, майнинг-асики. В основном лучше держать классические активы. Альтернативные добавят разнообразия и принесут дополнительный рост, поскольку их ценовые тренды могут не совпадать с динамикой рынка монет. 3️⃣ Сектора внутри экосистем: DeFi, GameFi, AI и др. Каждый сектор имеет свои фазы активности. С 2020 по 2022 годы наблюдался быстрый рост DeFi и NFT-сектора. Такие тренды создают «локомотивы», которые способны подтянуть портфель в моменты, когда другие сектора стоят на месте. Включите в портфель активы с разной капитализацией: ✔️ Низкая, до $50млн — такие проекты могут быстро разогнаться, но и риски здесь выше. ✔️ Средняя, $50-100млн — сбалансированный вариант для умеренного роста. ✔️ Высокая, $100-1000млн — стабильные проекты, которые придают устойчивость портфелю. ✔️Крупные, от 1 млрд$ — добавляют надежности, хотя их рост ограничен. Диверсифицированный криптопортфель похож на хорошо управляемый корабль: он стабилен, его не легко сломать, и он выдержит любой шторм. Вы защитите себя от резких спадов и сможете заработать на трендах в каждом сегменте, если сочетаете активы из разных экосистем, секторов и уровней капитализации. Поэтому диверсификация — это не просто техника распределения активов, а ключевой элемент стратегии для тех, кто хочет зарабатывать в крипте в долгосрочной перспективе. Только так можно выжить и преуспеть на рынке, выдерживая любые колебания. Интересны инвестиции в крипту? Подписывайтесь на наш телеграм-канал — он для тех, кто ценит время и ищет проверенные активы. Мы изучаем фундаментальные факторы и мировые тренды, чтобы вы могли уверенно строить портфель без часов копания в сложных отчетах. Ждем вас 👉🏻 https://t.me/+cFxwwH_lrvAzNTZi
