Кто крайний в скандале с «Тинькофф банком»?

Последние несколько дней широко обсуждается скандал вокруг вывода денег со счета клиента «Тинькофф банка». За пару дней один пост в Facebook разросся в серьезный инфоповод, на который обратили внимание крупнейшие СМИ и журналисты-расследователи. Эта история показательна, так что мы решили пересказать ее на страницах Spark.

Все началось с поста в аккаунте Facebook финансового блогера Михаила Жуховицкого. В своем посте он утверждал, что со счета юрлица его неназванного друга в «Тинькофф банке» похитили 5,3 млн руб. Якобы злоумышленники — Максим Романов и Людмила Коновалова — по фиктивным документам перевели деньги со счета юрлица на свои счета в другой банк. К посту Жуховицкий приложил фотографию заявления в полицию и ряд скриншотов. В своем тексте он раскритиковал «Тинькофф банк» за недостаточно требовательное отношение к предоставленным документам и обвинил в преступной халатности. При этом за внимательность к документам он похвалил «Сбербанк», а за предоставленные записи с камер наблюдения поблагодарил «Райффайзенбанк».

Пост Жуховицкого быстро разошелся в соцсетях, набрав сотни репостов, лайков и комментариев. В комментариях к посту пользователи, в частности, отмечали, что акции «Тинькофф банка» на фоне скандала упали в цене.

Однодневка и номинал

В тот же день обвинения прокомментировал «Тинькофф банк». По версии банка, юрлицо, со счетов которого были выведены деньги (ООО «Пегас»), имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором. В частности, основной деятельностью компании значилась «деятельность рекламных агентств», а деньги на счет поступили за укладку бордюрного камня. Банк также рассказал, что сотрудничает с полицией и отметил неясное происхождение данных, на которые ссылался в своих постах Михаил Жуховицкий.

Через два дня после публикации первого поста издание The Bell рассказало о гендиректоре и учредителе ООО «Пегас», со счетов которого были выведены деньги. Оказалось, что это «21-летний мужчина, окончивший 9 классов одной из школ в Ступино и работавший в местном парке в комнате смеха». В разговоре со своим знакомым он рассказал, что не знал о выводе денег из «Тинькофф банка», а должность гендиректора и учредителя компании занимал номинально. Блогер Жуховицкий сказал The Bell, что собранная журналистами информация ошибочна.

Также журналисты нашли Максима Романова и Людмилу Коновалову, которых Михаил Жуховицкий упомянул как людей, получивших деньги. Один из номеров Коноваловой в GetContact был записан как «Мошенница украла деньги», а Романов оказался строительным рабочим из Новой Москвы. Кто в конечном итоге получил деньги, которые вывели со счетов «Тинькофф банка», до сих пор неизвестно, полиция расследует ситуацию.

Кто такой Михаил Жуховицкий?

О Михаиле Жуховицком не очень много достоверной информации. Сегодня можно утверждать, что это финансовый блогер, который специализируется на взаимодействии бизнеса и государственных органов. На его странице в Facebook указано, что он учился в Лондонской школе экономики и политических наук. У страницы — более 15 тыс. подписчиков. В его блоге на klerk.ru рекламируется услуга по оптимизации НДС, имя пользователя в контактном email-адресе — neplatinds. В 2018 году издание Life.ru называло его криптовалютным инвестором, «занимающийся запуском финансовых пирамид». Против такого определения он возражал, признавая, что на его странице много материалов о мошенничестве в сфере криптовалют. Издание The Bell пишет, что администратор чата, посвященного обналичиванию денег, во время обсуждения скандала назвал Жуховицкого «нашим».