Риски P2P в крипте: очевидные и скрытые

Используя P2P, вы подвергаете себя не только финансовым, банковским, но даже уголовным рискам. Но давайте про всё по порядку.

Как выгодно покупать и продавать криптовалюту? Наиболее распространенный в России способ — через P2P на Bybit и других площадках. Курс действительно получается неплохой, но приходится брать на себя целый веер рисков. Некоторые из них уже многим знакомы, и люди постепенно уходят из P2P. Но некоторые довольно неочевидны. Давайте всё это сегодня разберем.

1. Схема «Треугольник»

«Треугольник» работает очень просто: вы продаете криптовалюту через P2P и получаете деньги на карту. При этом перевод с банковской карты поступает от обманутого человека, не подозревающего, что он стал частью мошеннической схемы. Например, это может быть бабушка, которую мошенник только что развел по телефону. И вы получили эти деньги.

Владелец карты, который понял, что его обманули, может обратиться в банк за возвратом средств или написать заявление в полицию. И вы оказываетесь крайним: криптовалюту вы уже отдали, а деньги могут быть отозваны по заявлению жертвы.

Также вполне реально возбуждение уголовного дела, где вас привлекут к расследованию как участника мошеннической схемы.

2. Фальшивые платежные документы

В чате P2P вам могут прислать фальшивое подтверждение платежа и давить на вас, чтобы вы скорее отправили криптовалюту, ведь время истекает, а вам «честно все отправили, просто перевод задерживается».

3. Взлом аккаунта, кража карты

Вам переводят деньги с карты, данные о которой были похищены. Позже ее настоящий владелец заявляет о несанкционированной транзакции. В результате пострадавшей стороной вновь становитесь вы и можете получить как финансовые, так и юридические сложности.

4. Отправка денег экстремистам

Вы покупаете криптовалюту и отправляете деньги на карту. С этого счета потом финансируется экстремистская деятельность, а с вашей помощью деньги из крипты поступили в рублевое пространство. Если из этих денег будет профинансировано что-то нехорошее, у правоохранителей будут к вам вопросы.

5. Маскировка

Некоторые P2P-обменники маскируются под благонадежные, формируя базу позитивных отзывов в ожидании «крупной рыбы». И когда вы захотите купить криптовалюту на значительную сумму, они пропадают с вашими деньгами.

6. Фишинг и психологическая обработка

Мошенники используют P2P-площадки для фишинга, когда под различными предлогами вам отправляют вредоносные ссылки или запрашивают персональные данные с целью последующего взлома или дальнейшей психологической обработки, чтобы получить доступ к другим вашим системам или счетам. Бывали и случаи, когда люди сталкивались с давлением, шантажом и угрозами.

7. Блокировка карт и счетов

Помимо мошенников вы можете встретиться с банковскими блокировками. Когда физическое лицо отправляет или получает большое количество переводов с разных карт без четкого назначения, либо необычные переводы, это привлекает внимание финансового мониторинга. В результате счет могут заблокировать, а владельца заставят доказывать законность операций. С сентября 2025 банки еще усилили подобный контроль.

Можно ли использовать P2P?

Давайте подведем итоги.

Можно ли пользоваться P2P? Да, можно. И скорее всего все пройдет хорошо.

Но стоит ли пользоваться P2P, когда вы переживаете при каждой операции, берете на себя риски блокировок и различных мошенничеств? Каждый решает сам.

Я же нашел для себя выгодные легальные способы покупки и продажи криптовалюты, о которых вы можете узнать в Телеграм канале https://t.me/glavinvest_crypto

Приходите, если хотите наконец выдохнуть, избавившись от P2P.